|
تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف فى الفوركس
بسم الله الرحمن الرحيم في البداية اريد ان اعبر عن مدي شرفي بالمشاركة في هذا المنتدي الجميل :):):):):):):) واسمحوا لي ان اكتب اولاي المواضيع لي في هذا المنتدي :):):):):):):):):):) لعلي افيد اخواني المبتدئين :1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18): ما اجمل العمل في هذا المجال :1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105): وما اخطرة اذا لم تكن متعلما ومحلل محنك في هذا السوق الشرس :1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13): ومعا سوف نتعلم الفوركس :1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77): واحدة واحدة وسوف اسرد كلم المادة العلمية في صورة مشاركات لعل الخير يعم علي الجميع :1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105)::1 (105): نلتقي بعد الفاصل لنواصل |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
مبادئ عامة في النظام الهامشي فكرة عامة عن أسلوب العمل بنظام الهامش ماالمقصود بالعمل بنظام الهامش ؟ لكي تستطيع فهم آلية العمل بنظام الهامش بسهولة فإننا سنشرحها عن طريق مثال محسوس سيرافقنا طوال الوقت لنفترض إنك أردت المتاجرة بالسيارات وذلك بأن تقوم بشراء سيارة ثم تقوم ببيعها في السوق لمشتري وبسعر أعلى فكيف تقوم بذلك ؟ ستذهب إلى إحدى وآالات السيارات الكبيرة وستختار احدى السيارات التي تتصور أنك ستجد عليها طلبا في السوق لنفترض أن $ سعر السيارة لدى وآالة السيارات هو ١٠٠٠٠ فكل ماعليك هو أن توفر هذا المبلغ وتدفعه لوآالة السيارات وبذلك تكون مالكا لسيارة بقيمة ١٠٠٠٠ $ .. وبما أن الغرض من شراء السيارة هو المتاجرة بها فإنك ستذهب إلى السوق وتعرض سيارتك آملا بأن تبيعها بسعر أعلى من السعر الذي اشتريتها به . الآن لنفترض انك عندما ذهبت إلى السوق وجدت أن الطلب على نوعية سيارتك مرتفع وان هناك الكثير من الناس يود شراءها ..عندها ستقوم بعرض سيارتك بسعر ١٢٠٠٠ $ مثلا .. $ فإذا بعتها بهذا الثمن يكون ربحك الصافي عن المتاجرة بهذة السيارة ٢٠٠٠ $ ولكن ماذا لو ذهبت إلى السوق ووجدت أن الطلب على نوعية سيارتك ضعيف وانه لايوجد أحد يرغب بشراءها بسعر ١٠٠٠٠ ؟ $ وأن أقصى سعر يمكن لأحد أن يشتري سيارتك به هو ٨٠ |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
فماذا يعني ذلك ؟ :1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13): $ يعني بكل بساطة انك إن قمت ببيعها بهذا السعر فإن خسارتك في المتاجرة بهذة السيارة ستكون ٢٠٠٠ انها عملية واضحة يقوم الكثير بعملها يوميا ..ويمكنك أن تقوم بذلك أنت أيضا . لكن مهلاً ..!! :1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13): لكي تقوم بالعملية السابقة فإنه يلزمك أن تكون ممتلكا لمبلغ ١٠٠٠٠ $ منذ البداية لتتمكن من شراء شراء السيارة به ..وهذا هو رأسمالك في المتاجرة . فإذا لم تكن تملك هذا المبلغ لن تتمكن من شراء السيارة وبالتالي لن تتمكن من بيعها في السوق .. معنى ذلك لكي تتمكن من المتاجرة بالسيارات لابد أن تكون ممتلكا لكامل قيمة السيارة أولا .. ؟ $ هل هناك طريقة لأن تقوم بهذة العملية دون أن يكون لديك ١٠٠٠٠ Trading in margin basis نعم هناك طريقة .. وهي أسلوب العمل بالهامش كيف ذلك ؟ ماذا لوقال لك صاحب وآالة السيارات : " إذا آنت تود شراء سيارة للمتاجرة بها فلا حاجة لأن تدفع لي ١٠٠٠٠ $ آامل قيمتها آل ما هو مطلوب منك هو أن تدفع لي عربون مقدم بقيمة ١٠٠٠ $ فقط وسأقوم بحجز السيارة باسمك حتى تتاح لك الفرصة لبيعها في السوق ثم تعيد لي بقية قيمتها " إنها فرصة رائعة ولاشك .. لاحظ أننا قلنا هنا "حجز" السيارة باسمك .. أي أن وآالة السيارات لن تعطيك السيارة فعلا بل ستقوم بحجزها باسمك وتجعلها تحت تصرفك لغرض المتاجرة بها بحيث يمكنك أن تبيعها بالسعر الذي تشاء وآأنك تمتلكها فعلا . ولكن لماذا لاتعطيني السيارة ؟ لأنك لم تدفع سوى عُشر قيمتها فقط ..فإن اعطتك السيارة فقد تأخذها ولاتعود ..!! لذا فهي لاتعطيك السيارة بلتحجزها باسمك ولكن تبقى لديها .. إذا كيف يمكنني المتاجرة بها ؟ |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
حسناً ..عندما تعلم أن لديك سيارة محجوزة باسمك بغرض المتاجرة وانه يمكنك بيعها بالسعر الذي تشاء فإنه يمكنك الآن الذهاب إلى السوق والبحث عن مشتر بسعر أعلى من سعر شراء السيارة . لنقل انك عثرت في السوق على مشتري للسيارة بسعر ١٢٠٠٠ $ عندها ستأمر وآالة السيارات أن تبيع المشتري السيارة . $ المحجوزة باسمك بسعر ١٢٠٠٠ سيقوم المشتري بدفع ١٢٠٠٠ $ ويستلم السيارة .. ستقوم وآالة السيارات بخصم قيمة السيارة وهو ١٠٠٠٠ $ وسترد لك عربونك الذي دفعته وهو ١٠٠٠ $ زائدا الربح آاملا وهو $٢٠٠٠ وبما إنك لاتنوي أصلاً إلا المتاجرة بالسيارة فإنه لن يفرق معك أن تحصل على السيارة فعليا أم تظل لدى وآالة السيارات .. المهم أنه اتيحت لك الفرصة بالمتاجرة بسلعة قيمتها عشرة أضعاف المبلغ الذي دفعته وحصلت على الربح آاملا وآأنك تمتلك السلعة فعليا . وبهذة الطريقة تضمن وآالة السيارات حصولها على آامل قيمة السيارة وتحصل أنت أيضا على الربح آاملاً . وبهذا يكون الجميع سعداء ..!! في المثال السابق بمجرد دفعك لمبلغ ١٠٠٠ $ تمكنت من الحصول على ربح ٢٠٠٠ $ أي ٢٠٠ % من رأسمالك المدفوع لمجرد انك وجدت شرآة تسمح لك بدفع جزء بسيط من قيمة السلعة التي تود المتاجرة بها . :1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77): إنها فرصة رائعة أليس آذلك ؟ ولكن آيف حصل ذلك ؟ :1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13): رأسمالك المدفوع وهو ١٠٠٠ $ إلى عشر أضعاف leverage حصل ذلك لأن صاحب وآالة السيارات اتاح لك الفرصة بمضاعفة أي إلى ١٠٠٠٠ $ وبذلك أتاح لك الفرصة لأن تتاجر بسلعة قيمتها الفعلية أآبر بعشر أضعاف قيمة رأسمالك المدفوع . . Leverage هذا ما يسمى مضاعفة رأس المال أو الرافعة المالية فعندما تحصل على إمكانية مضاعفة رأسمالك عشر أضعاف معنى ذلك إنك مقابل دفعك – استثمارك – لمبلغ ما فإنة تتاح لك الفرصة للمتاجرة بسلعة تزيد قيمتها عشر أضعاف قيمة رأسمالك . وعندما تحصل على امكانية مضاعفة رأسمالك لمائة ضعف معنى ذلك إنك مقابل دفعك لمبلغ ما فإنه ستتاح لك الفرصة للمتاجرة بسلعة تزيد قيمتها مائة ضعف قيمة رأسمالك . وستحصل على الربح آاملاً وآأنك تمتلك السلعة بشكل فعلي . $ أي لو طبقنا ذلك على المثال السابق فإنه مقابل دفعك لمبلغ ١٠٫٠٠٠ $ ستتاح لك الفرصة للمتاجرة بسيارات قيمتها ١٠٠٫٠٠٠ * أي عشر سيارات مرة واحد .. فإذا ربحت على آل سيارة مبلغ ٢٠٠٠ $ معنى ذلك أن ربحك على الصفقة آاملة ( ٢٠٠٠ ٢٠٠٠٠ $) ستحصل عليها بالكامل وآل ذلك الربح مقابل استثمارك لمبلغ ١٠٠٠٠ $ آعربون مسترد سيعود لك في النهاية =١٠ !!.. |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
هل هذا معقول ؟ :1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13): نعم معقول .. وهو ما يحدث بمئات الملايين يوميا في الأسواق المالية وبنظام المتاجرة بالهامش . هل علمت الآن كيف تصنع الملايين ؟! :1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13)::1 (13): لنعود مرة أخرى لمثالنا السابق : في البداية ذآرنا طريقة المتاجرة العادية وتمت بالشكل التالي : قمت بعملية شراء عن طريق دفعك لكامل قيمة السيارة . قمت بالذهاب إلى السوق وعرض سلعتك للبيع . قمت بالبيع . فإذا بعت سيارتك بسعر أعلى من سعر الشراء تكون رابحاً ، وإن بعتها بسعر أقل من سعر الشراء تكون خاسراً . أما عندما قمت بالمتاجرة بطريقة الهامش فهذا ما حصل : قمت بالشراء من وآالة سيارات تقوم بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف وذلك بأن قمت بدفع مبلغ ١٠٠٠ $ آعربون مسترد وآنت بذلك مالكاً مؤقتاً للسيارة حتى يتم بيعها وإعادة قيمتها . عندما قمت بدفع ١٠٠٠ $ أتاحت لك وآالة السيارات إمكانية المتاجرة بالسيارة التي قيمتها ١٠٫٠٠٠ $ ، أي إنها مكنتك من المتاجرة بعشرة أضعاف رأسمالك . ذهبت للسوق وعرضت سلعتك التي تمتلكها بشكل مؤقت للبيع . قمت بالبيع وذلك بأن أمرت وآالة السيارات أن تبيع السيارة التي تمتلكها مؤقتاً - والموجودة لديهم باسمك- للمشتري الذي عثرت علية في السوق وبالسعر الذي تحدده . قامت وآالة السيارات بتنفيذ الأمر وقامت ببيع السيارة للمشتري ، ثم خصمت قيمتها الأصلية - التي باعتك السيارة به - أي ١٠٫٠٠٠ $ وسلمتك الباقي آربح صافي لك وأعادت لك العربون الذي دفعته في البداية . لاحظ هنا .. أنه عندما قامت وآالة السيارات بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف ، فهي قامت بذلك لتتيح لك الفرصة للمتاجرة بقيمة سيارة ( سلعة ) تزيد قيمتها ١٠ أضعاف قيمة ما دفعت على أن تقوم بتسديد باقي قيمة السيارة بعد أن تقوم بالبيع ، أي انك عندما دفعت مبلغ ١٠٠٠ $ وأصبحت مالكاً مؤقتاً للسيارة فإنك أصبحت مديناً لوآالة السيارات بمبلغ ١٠٫٠٠٠ $ حتى تسدد قيمة السيارة آاملة ، حيث أن مبلغ ١٠٠٠ $ الذي دفعتها هي مجرد عربون مسترد عند التسديد . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
فإذا قمت بأمر وآالة السيارات بأن تبيع السيارة بسعر ١٢٫٠٠٠ $ ، فإنها ستنفذ الأمر وستقوم بخصم ١٠٫٠٠٠ $ قيمة السيارة وستعيد لك العربون الذي دفعته أولاً زائداً ٢٠٠٠ $ هي ربحك في المتاجرة . ولكن ماذا لو بعت السيارة بسعر أقل من سعر الشراء ؟ ماذا لو بعتها بمبلغ ٨٠٠٠ $ مثلاً ؟ :1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77)::1 (77): ستكون مطالباً باستكمال قيمة السيارة من جيبك الخاص ، أي ستكون مطالباً بدفع مبلغ ٢٠٠٠ $ حتى تستكمل قيمة السيارة ثم تسترد عربونك الذي دفعته مسبقًا . فكما أن وآالة السيارات لا تشارآك الربح فهي لا تشارآك الخسارة أيضاً . فسواء ربحت أم خسرت فهي لا تطالبك إلا بدفع آامل قيمة السيارة بعد بيعها ، فإذا أمرتها ببيع السيارة بسعر أعلى من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم قيمة السيارة ثم ترد لك عربونك زائداً الربح آاملا . وإذا أمرتها ببيع السيارة بأقل من سعر الشراء ، ستنفذ الأمر أيضاً وستلزمك أن تدفع من جيبك الخاص ما يكمل قيمة السيارة آاملة ، ويكون هذا المبلغ هو خسارتك في هذه الصفقة . ففي المثال السابق عندما بعت السيارة بمبلغ ٨٠٠٠ $ فإنه عليك أن تضيف من جيبك مبلغ ٢٠٠٠ $ ليصبح المبلغ ١٠٫٠٠٠ $ وتقوم بتسديدها لوآالة السيارات وتكون أنت من تحمل الخسارة وليست وآالة السيارات ، وفي آل الحالات ستسترد عربونك المدفوع مسبقاً . ولكن لماذا لا نخدع وآالة السيارات ؟! |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
حسناً : عندما بدأنا تعاملنا مع وآالة السيارات التي تسمح لنا بمضاعفة رأس المال عشرة أضعاف آل ما دفعناه هو مبلغ ١٠٠٠ وعندما أمرنا وآالة السيارات ببيع السيارة بسعر ١٢٫٠٠٠ $ - بعد أن عثرنا لها على مشتري بهذا السعر – قامت الوآالة ببيع السيارة بالسعر الذي حددناه وأعادت لنا العربون زائداً الربح آاملاً . إذاً : إذا أمرنا الوآالة أن تبيع السيارة بسعر ٨٠٠٠ $ فلن نضيف من جيبنا شيئاً فكل ما لدى وآالة السيارات هو ١٠٠٠ $ ، لذا سنجعل وآالة السيارات هي التي تتحمل الخسارة .. لذا لن ندفع شيئاً ... سنهرب ..!! :1 (8)::1 (8)::1 (8)::1 (8)::1 (8)::1 (8)::1 (8)::1 (8)::1 (8)::1 (8): لكي لا يحدث ذلك فعلاً ، فإن التعامل مع وآالة السيارات بطريقة الهامش له نظام خاص يمكننا أن نختصره بجملة واحدة : لابد أن تودع أقصى مبلغ يمكن خسارته في الصفقة مسبقاً لدى وآالة السيارات . كيف ذلك ؟ لكي تتاح لك فرصة المتاجرة بنظام الهامش والذي يسمح لك بالعمل بأآبر من حجمك عشرة أضعاف فإن وآالة السيارات ستشترط الآتي : أن تفتح حساب لديها وتودع فيه مبلغ ٣٠٠٠ $ مثلاً . ستودع هذا المبلغ مقدماً لدى وآالة السيارات . وستسمح لك بالمتاجرة بسلعة مقابل أن تدفع عُشر leverage ستقوم وآالة السيارات بالمقابل بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف قيمتها فقط آعربون مسترد فقط . $ ستقوم أنت بشراء سيارة ، وبما أنه لا يلزمك إلا دفع عُشر قيمتها ، وبما أن قيمتها ١٠٫٠٠٠ $ فإنه لا يلزمك إلا دفع ١٠٠٠ آعربون مسترد . used عندما تقوم بشراء السيارة سيتم خصم العربون من حسابك أي ستقوم بخصم ١٠٠٠ $ سنسمي هذا " الهامش المستخدم . " margin سيكون هذا المبلغ هو أقصى . " usable margin سيظل في حسابك الآن ٢٠٠٠ $ غير مستخدمة سنسميها " الهامش المتاح مبلغ يمكن أن تخسره بالصفقة . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
وبذلك تضمن وآالة السيارات أنك أنت من سيتحمل الخسارة إن حدثت وليست هي ، ولن تخش أن تهرب لأنه يوجد لديها في حسابك المبلغ الذي يمكن أن تخسره . فعندما تأمر وآالة السيارات أن تبيع السيارة بمبلغ ١٢٠٠٠ $ ستنفذ الوآالة الأمر وستبيع السيارة وستخصم ١٠٫٠٠٠ $ قيمة . $ السيارة وستعيد عربونك زائداً الربح آاملاً وستضيفه على حسابك لديها وبذلك يصبح حسابك لديها = ٥٠٠٠ أما إن أمرت وآالة السيارات ببيع السيارة بسعر أقل من سعر الشراء لنقل ٨٠٠٠ $ ستقوم وآالة السيارات بتنفيذ الأمر وستبيع السيارة ثم ستخصم ٢٠٠٠ $ من حسابك لديها لتستكمل بقية ثمن السيارة ، ثم ستعيد لك عربونك إلى حسابك وسيصبح حسابك لديها ١٠٠٠ $ فقط . هل علمت لماذا يسمى هذا الأسلوب في العمل " المتاجرة بنظام الهامش " ؟ وذلك لأنه يتم التعامل والتداول على هامش الربح والخسارة في المتاجرة بسلعة ما دون الحاجة لدفع آامل قيمتها ، حيث يضاف الربح من الصفقة لحساب المتاجر ويخصم هامش الخسارة من حساب المتاجر . ماذا تفهم أيضاً ؟ :1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18)::1 (18): تفهم إنه لا يمكنك في أي صفقة أن تخسر أآثر من المبلغ الموجود في حسابك لدى الشرآة التي تتيح لك المتاجرة بنظام الهامش . ولكي نوضح أآثر هذه النقطة الهامة .. تابع معنا في الصفحات التالية . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
الهامش المستخدم والهامش المتاح Used and Usable margin عندما تفتح حساباً لدى شرآة تسمح بالمتاجرة بنظام الهامش ستودع فيه مقدماً مبلغاً محدداً سيظل هذا المبلغ دون مساس إلى أن تقرر شراء سيارة ، أي إلى أن تقرر الدخول في صفقة ، عندها سيقسم حسابك إلى قسمين : وهو العربون الذي سيتم خصمه مقدماً ، وهو عربون مسترد سيتم إعادته لحسابك بعد : used margin الهامش المستخدم بيع السيارة سواء آان بيعها بربح أم بخسارة . وهو المبلغ الذي يتبقى في حسابك بعد خصم الهامش المستخدم ، وهذا المبلغ هو أقصى : usable margin الهامش المتاح مبلغ يسمح لك بخسارته في الصفقة . كيف يحسب الهامش المستخدم ؟ لا نريد أن تهتم آثيراً في آيفية حساب الهامش المستخدم بنفسك فغالباً لن تحتاج لذلك حيث ستحدد لك الشرآة مسبقاً المبلغ الذي سيتم خصمه من حسابك آعربون مقابل آل وحدة من السلعة . ففي المثال السابق ستخبرك وآالة السيارات إنها ستخصم مبلغ ١٠٠٠ $ من حسابك آهامش مستخدم مقابل آل سيارة تشتريها . فإذا اشتريت سيارتين ستخصم من حسابك ٢٠٠٠ $ آهامش مستخدم وسيظل في حسابك ١٠٠٠ $ آهامش متاح . وعلى الرغم من أن الشرآة التي ستتعامل معها ستغنيك عن الحاجة لحساب الهامش المستخدم بنفسك إلا إنه سيكون من المفيد جداً أن تعلم آيف تقوم بذلك بنفسك . يمكن حساب الهامش المستخدم الذي سيتم خصمه آعربون مقدم لأي سلعة ومع أي شرآة بالمعادلة التالية : الهامش المستخدم = قيمة السلعة المشتراة آاملة / نسبة المضاعفة ففي المثال السابق : قيمة السيارة آاملة = ١٠٫٠٠٠ $ ونسبة المضاعفة التي تسمح بها الشرآة هي ١٠ أضعاف ، أي أن الشرآة تضاعف لك رأس المال ١٠ أضعاف ، فيكون الهامش الذي ستخصمه الوآالة : الهامش المستخدم = قيمة السلعة آاملة / نسبة المضاعفة $١٠٠٠ = ١٠ / ١٠٫٠٠٠ = ولو فكرت بشراء سيارتين بدلاً من سيارة سيكون الهامش المستخدم الذي سيخصم من حسابك : $٢٠٠٠ = ١٠٠٠ / الهامش المستخدم = ٢٠٫٠٠٠ في الأسواق العالمية تتعامل شرآات الوساطة التي تسمح بالمتاجرة بنظام الهامش بمختلف أنواع السلع لكل شرآة نوعية معينة من السلع ، يتم بيع آل نوع على أساس وحدة ثابتة تسمى حجم العقد وهي أقل وحدة يتم التداول بها من السلعة . ففي المثال السابق عن السيارات يكون حجم العقد = سيارة واحدة قيمتها ١٠٫٠٠٠ $ ، أي أنك لا يمكن أن تتاجر بأقل من سيارة قيمتها ١٠٫٠٠٠ $ ويمكنك أن تتاجر بمضاعفات هذا العدد آأن تتاجر بسيارتين أو ثلاث الخ .. ولا يسمح لك طبعاً بالمتاجرة بسيارة ونصف !! وتكون طريقة حساب الهامش المستخدم : الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة وستعلم حجم العقد الذي تتعامل به الشرآة ونسبة المضاعفة مسبقاً قبل التعامل معها ، وهي من الأمور التي قد تختلف من شرآة لأخرى . ففي مثالنا السابق : نعلم أن حجم العقد = سيارة واحدة قيمتها ١٠٫٠٠٠ $ وأن نسبة المضاعفة = ١٠ لذا فنحن نعلم أننا إذا أردنا المتاجرة بسيارة فإن المبلغ الذي ستخصمه وآالة السيارات من حسابنا هو : الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة $١٠٠٠ = ١٠ / ١٠٫٠٠٠ * ١ = أما لو أردنا أن نشتري سيارتين فسيكون : الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة $٢٠٠٠ = ١٠ / ١٠٫٠٠٠ * ٢ = وهكذا يمكنك أن تحسب الهامش المستخدم لأي عدد من السيارات فلو فرضنا أنك أردت أن تشتري ٣ سيارات مرة واحدة فسيتم خصم مبلغ ٣٠٠٠ $ آهامش مستخدم . ولو فرضنا أنك تعاملت مع وآالة سيارات لها نفس قيمة السيارات ولكنها تعطيك نسبة مضاعفة تساوي ٢٠ ضعف أي أن هذه الوآالة ستسمح لك بالمتاجرة بسارات تبلغ قيمتها ٢٠ ضعف المبلغ المدفوع آعربون فيمكنك أن تحسب آم هو الهامش الذي سيتم خصمه إذا أردت المتاجرة بسيارة واحدة : |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة $ ٥٠٠ = ٢٠ / ١٠٫٠٠٠ * ١ = أي أن هذه الوآالة ستخصم من حسابك مبلغ ٥٠٠ $ مقابل آل سيارة تتاجر بها . كيف يحسب الهامش المتاح ؟ يحسب بالمعادلة البسيطة التالية : الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم فحسب المثال السابق : $ قمت بإيداع ٣٠٠٠ $ مسبقاً في حسابك الذي فتحته لدى وآالة السيارات فرصيدك لديهم = ٣٠٠٠ وعندما قررت شراء سيارة قامت الشرآة بخصم ١٠٠٠ $ آهامش مستخدم ، فسيكون الهامش المتاح لديك الآن : الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم $ ٢٠٠٠ = ١٠٠٠ – ٣٠٠٠ = وهو أقصى مبلغ يمكن أن تخسره في الصفقة . فلو فرضنا أنك قررت شراء سيارتين ، سيتم خصم ٢٠٠٠ $ آهامش مستخدم وسيكون الهامش المتاح لديك الآن : الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم $ ١٠٠٠ = ٢٠٠٠ – ٣٠٠٠ = وهو أقصى مبلغ يمكن أن تخسره في الصفقة . حتى الآن فقد أصبحت تعلم الآتي : • أن نظام المتاجرة بالهامش هو نظام يتيح لك الإمكانية للمتاجرة بسلع تفوق قيمتها أضعاف رأسمالك . • يتم هذا النوع من المتاجرة بالتعامل مع شرآات خاصة تقوم بمضاعفة رأسمالك عدة أضعاف حيث تسمح لك بالمتاجرة بسلعة ما مقابل خصم نسبة بسيطة من قيمتها آعربون مستخدم . • لا تشارآك هذه الشرآات الربح أو الخسارة حيث لا تطالبك إلا بتسديد آامل قيمة السلعة بعد بيعها و تنحصر مهمتها بتنفيذ أوامر البيع والشراء الذي تحددها أنت وبالسعر الذي تختاره أنت . فإذا أمرتها ببيع السلعة بسعر أعلى من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم قيمة السلعة آاملة وستعيد لك عربونك زائداً الربح آاملاً وآأنك آنت تمتلك السلعة فعلياً . وإن أمرتها ببيع السلعة بسعر أقل من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم من حسابك لديها ما يستكمل قيمة السلعة آاملة . لماذا لا نأخذ مثالاً حياً عن المتاجرة بطريقة الهامش .. المتاجرة بنظام الهامش أن نظام المتاجرة بالهامش هو نظام يتيح لك الإمكانية للمتاجرة بسلع تفوق قيمتها أضعاف رأسمالك . يتم هذا النوع من المتاجرة بالتعامل مع شرآات خاصة تقوم بمضاعفة رأسمالك عدة أضعاف حيث تسمح لك بالمتاجرة بسلعة ما مقابل خصم نسبة بسيطة من قيمتها آعربون مستخدم . لا تشارآك هذه الشرآات الربح أو الخسارة حيث لا تطالبك إلا بتسديد آامل قيمة السلعة بعد بيعها و تنحصر مهمتها بتنفيذ أوامر البيع والشراء الذي تحددها أنت وبالسعر الذي تختاره أنت . فإذا أمرتها ببيع السلعة بسعر أعلى من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم قيمة السلعة آاملة وستعيد لك عربونك زائداً الربح آاملاً وآأنك آنت تمتلك السلعة فعلياً . وإن أمرتها ببيع السلعة بسعر أقل من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم من حسابك لديها ما يستكمل قيمة السلعة آاملة . قبل أن تقوم بأي عملية بيع أو شراء ستفتح حساب لدى هذه الشرآة وستودع فيه مبلغاً من المال . سيظل هذا المبلغ دون مساس إلى أن تقرر أن تشتري سلعة لتتاجر بها حيث سيقسم حسابك إلى قسمين : هامش مستخدم يتم خصمه حسب المعادلة : الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة . وهامش متاح يتم حسابه حسب المعادلة : الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم يكون الهامش المستخدم هو أقصى مبلغ يمكن خسارته في الصفقة . الآن لنعود لمثالنا السابق : لقد قمت بشراء سيارة من وآالة السيارات بسعر ١٠٫٠٠٠ $ وتم خصم مبلغ ١٠٠٠ $ من حسابك آهامش مستخدم وتبقى في حسابك مبلغ ٢٠٠٠ $ آهامش متاح . . $ أنت الآن لديك سيارة باسمك يمكنك بيعها في السوق .. ولتحقيق الربح ستحرص على بيعها بسعر يفوق ١٠٫٠٠٠ ستذهب الآن إلى السوق وتبحث عن مشتري للسيارة بسعر أعلى من ١٠٫٠٠٠ $ ..أليس آذلك ؟ لا .. ليس آذلك ..!! سنفترض أن طريقة بيع وشراء السيارات في بلدك تتم بشكل مزاد علني يشترك فيه آل الراغبين بالبيع والشراء وحيث يتغير سعر السيارات على حسب العرض والطلب . فإذا زاد عدد الراغبين بشراء السيارات عن عدد البائعين سيرتفع سعر السيارات وسيظل يرتفع طالما أن هناك عدد أآبر من المشترين . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
وإذا زاد عدد الراغبين ببيع السيارات عن عدد المشترين سينخفض سعر السيارات وسيظل ينخفض طالما أن هناك عدد أآبر من البائعين . الآن أنت لديك سيارة تود أن تبيعها .. ستذهب إلى هذا السوق وستراقب سعر السيارة في السوق والذي يحدد على حسب العرض والطلب عليها في السوق ، فإن آانت سيارتك مرغوبة وهناك الكثير من الناس على استعداد لشرائها سيزداد سعرها من ١٠٫٠٠٠ $ إلى ١١٫٠٠٠ $ مثلاً وإذا آان هناك . $ مزيد من الطلب عليها قد يرتفع سعرها إلى ١٢٫٠٠٠ هنا أنت تعلم أن آل ما عليك تسديدة لوآالة السيارات هو مبلغ ١٠٫٠٠٠ $ وهو الثمن الذي اشتريت السيارة به ، فإن بعت السيارة بسعر السوق الحالي أي بسعر ١٢٫٠٠٠ $ ستكون رابحاً ولاشك . لذا عندما يصبح سعر السيارة ١٢٫٠٠٠ $ في السوق ستأمر وآالة السيارات أن تبيع السيارة التي باسمك لديها بهذا السعر ، ستنفذ الوآالة الأمر وستبيع السيارة بسعر ١٢٫٠٠٠ $ ، ستقوم بخصم ١٠٫٠٠٠ $ آامل قيمة السيارة التي تطالبك به وستعيد لك عربونك ١٠٫٠٠٠ $ ) وسيصبح حسابك - $ الذي خصمته آهامش مستخدم وستضيف الربح وهو ٢٠٠٠ $ إلى حسابك لديها ( ١٢٫٠٠٠ ٣٠٠٠ $ الحساب الأصلي + ٢٠٠٠ $ الربح من الصفقة ) . ) $ لديها الآن ٥٠٠٠ يمكنك أن تسحب هذا المبلغ أو تسحب جزء منه ، آما يمكنك أن تعيد الكرَة مرة أخرى . في آل الحالات ستنام قرير العين في هذه الليلة ..!! فمقابل أن تم خصم مبلغ ١٠٠٠ $ من حسابك حصلت على ربحك ٢٠٠٠ $ ، أي بنسبة ٢٠٠ % من رأس المال .. علماً أن رأس المال لم يكن أآثر من عربون تمت إعادته بعد إتمام الصفقة ..!! ولكن ماذا إن ذهبت إلى السوق ووجدت أن عدد البائعين أآثر من عدد المشترين ؟ وإنه لا يوجد الكثير من الراغبين في شراء سيارتك ؟ سيهبط سعر السيارة من ١٠٫٠٠٠ $ إلى ٩٥٠٠ $ مثلاً . . $ معنى ذلك انك لو بعت السيارة بسعر السوق الحالي فإنك ستخسر ٥٠٠ حيث إنك لو أمرت وآالة السيارات أن تبيع السيارة عندما أصبح سعرها بالسوق ٩٥٠٠ $ ستقوم بتنفيذ الأمر وستحصل على ٩٥٠٠ $ وستخصم من حسابك لديها مبلغ ٥٠٠ $ لتستكمل قيمة السيارة آاملة ، وستعيد لك العربون الذي دفعته آهامش مستخدم ٣٠٠٠ $ الحساب الأصلي – ٥٠٠ $ الخسارة ) . ) $ وبذلك يكون حسابك لديهم = ٢٥٠٠ طبعاً هذا لا يعجبك .. ولا يعجب أحد صدقني ..!! لذا ستنتظر على أمل أن يزداد الطلب على سيارتك ويعود السعر للارتفاع . ولكن ماذا لو لم يزد الطلب بل زاد العرض ؟!! . $ سيهبط سعر سيارتك أآثر من ٩٥٠٠ $ إلى ٩٠٠٠ هنا لو أمرت الوآالة ببيع سيارتك بالسعر الحالي ستكون خسارتك ١٠٠٠ $ ستخصمها الوآالة من حسابك وسيتبقى في حسابك . $٢٠٠٠ ستنتظر أآثر .. . $ ولكن السعر ما زال في هبوط سيصل مثلاً إلى ٨٠٠٠ ماذا سيحصل هنا ؟ أنت يمكنك أن تنتظر أآثر لعل السعر يعود للارتفاع . ولكن وآالة السيارات لن تنتظر لحظة واحدة ..!! فهي تراقب سعر السيارات في السوق آما تراقبه أنت تماما ..!! فهي لن تسمح للسعر بأن يهبط بأآثر من ذلك .. لماذا ؟ لأن المبلغ الذي لديك آهامش متاح = ٢٠٠٠ $ وهو آما علمت أقصى مبلغ يمكنك أن تخسره في هذه الصفقة . فعندما يصل سعر السيارات في السوق إلى ٨٠٠٠ $ ولو قررت أن تبيع سيارتك بهذا السعر ستتمكن الشرآة من استكمال بقية ثمن السيارة وذلك بخصمها من حسابك الموجود لديها ، يمكنها خصم ٢٠٠٠ $ الموجودة آهامش متاح لديك . ولكن إن أصبح سعر السيارات أقل من ٨٠٠٠ $ معنى ذلك أن خسارتك ستكون أآثر من ٢٠٠٠ $ عندها لو قررت بيع السيارة لن تتمكن الوآالة من استكمال بقية قيمة السيارة من حسابك والذي لا يوجد فيه آهامش متاح سوى ٢٠٠٠ $ فقط ..هنا ستتحمل الوآالة جزء من الخسارة . وهذا ما لا تسمح به أبداً ..!! فكل ما يمكنك خسارته هو المبلغ الموجود في الهامش المتاح لديك . ؟ $ ولكن ماذا سيحدث عندما يصل سعر السيارة في السوق إلى ٨٠٠٠ . Margin Call سيأتي لك من الوآالة ما يسمى بنداء الهامش وهو تحذير تطالبك فيه الشرآة إما ببيع السيارة فوراً أو بإضافة مزيد من النقود للهامش المتاح لديك . ما المقصود بذلك ؟ نقصد بذلك أن وآالة السيارات تراقب سعر السيارات طوال الوقت ومع أي تغير في سعر السيارات في السوق تفترض أنك ستأمرها ببيع السيارة به . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
وتحرص دوماً على أن تتحمل أنت الخسارة آاملة وليس هي . فكما أنها لا تشارآك الربح لا تشارآك الخسارة . فعندما أصبح سعر السيارة في السوق ٩٠٠٠ $ لا مشكلة بالنسبة لوآالة السيارات ، لأنك إن أمرتها ببيع السيارة بهذا السعر ستتمكن من استكمال قيمة السيارة بخصم ١٠٠٠ $ من الهامش المتاح الذي لديك . وعندما يصبح سعر السيارة في السوق ٨٥٠٠ $ أيضاً لا مشكلة حيث يمكنها أن تخصم الفارق من الهامش المتاح لو أمرتها ببيع السيارة بهذا السعر . ولكن عندما يصبح سعر السيارة في السوق ٨٠٠٠ $ فلو أمرتها ببيع السيارة بها السعر ستخصم الفارق من الهامش المتاح لديك $ وهو آل الهامش المتاح الذي لديك = ٢٠٠٠ فإذا انخفض السعر أآثر - ولو فلساً واحداً - لن تتمكن من استكمال قيمة السيارة من الخصم من حسابك . $ فلو فرضنا أن سعر السيارة في السوق أصبح = ٧٥٠٠ $ فلو بعت السيارة بهذا السعر ستكون خسارتك = ٢٥٠٠ سعر البيع – سعر الشراء $٢٥٠٠ - = $١٠٫٠٠٠ - $٧٥٠٠ يمكنها أن تخصم آل الهامش المتاح الذي لديك وهو ٢٠٠٠ $ وسيظل ٥٠٠ $ لن تتمكن من تغطيتها من حسابك وستتحمل هي هذه الخسارة . لذا فعندما يصبح : سعر السوق الحالي – سعر الشراء = الهامش المتاح .. سيأتيك نداء الهامش فما الذي عليك عملة عندها ؟ أمامك خيار من اثنين : إما أن تأمر الوآالة ببيع السيارة بهذا السعر أي تبيعها بسعر ٨٠٠٠ $ وبذلك ستنفذ الوآالة الأمر وتخصم الفارق من الهامش المتاح لديك وبذلك ستخصم ٢٠٠٠ $ وتكون بذلك قد استكملت الوآالة آامل قيمة السيارة ( ٨٠٠٠ $ سعر السوق الحالي + ٢٠٠٠ $ المبلغ المخصوم من حسابك ) وبذلك تعيد لك العربون المدفوع آهامش مستخدم ويصبح في حسابك ١٠٠٠ $ لديها ( ٣٠٠٠ $ الحساب الأصلي – ٢٠٠٠ $ المبلغ المخصوم ) وتكون خسارتك في الصفقة هي ٢٠٠٠ $ تحملتها أنت بالكامل . وإذا لم ترغب في البيع بهذا السعر وأردت الانتظار أآثر لعل السعر يعاود الارتفاع فعليك أن تضيف مزيد من المال للهامش المتاح لديك . $ فإذا فرضنا أنك أضفت ١٠٠٠ $ على الهامش المتاح سيصبح الهامش المتاح = ٣٠٠٠ فحتى لو انخفض سعر السيارات إلى ٧٠٠٠ $ ستتمكن الوآالة من استكمال آامل قيمة السيارة في حالة البيع بالسعر الحالي . ولكن ماذا لو وصل سعر السيارة في السوق إلى ٨٠٠٠ $ وجاءني نداء الهامش ولم أبع السيارة ولم أضف مزيد من المال لحسابي ؟ ماذا سيحدث ؟ ستبيع وآالة السيارات السيارة التي باسمك بسعر ٨٠٠٠ $ ولن تنتظر منك أمراً . ستتكفل بذلك بنفسها .. شئت أم أبيت ..!! . $ فخوفاً من انخفاض السعر أآثر ستبيع السيارة بسعر ٨٠٠٠ فهي آما قلنا لن تسمح لك بأن تخسر أآثر من المبلغ الموجود في الهامش المتاح لديك . . Auto Close تسمى اللحظة التي تقوم الوآالة ببيع السيارة بها خوفاً من أن تتحمل هي الخسارة بالإغلاق الجبري وهذا تصرف عادل ولا شك .. فعندما ترتفع أسعار السيارات فستحصل على الربح آاملاً لنفسك ولن تكون مطالباً إلا بدفع القيمة الكاملة للسيارة .. فمن العدل إذاً أن لا تتحمل الوآالة الخسارة الحادثة عن انخفاض الأسعار ..فهي لا تشارآك الربح ولا الخسارة . . trading in margin basis إذا فهمت المثال السابق فقد فهمت المبدأ الذي تقوم علية المتاجرة بنظام الهامش فنظام المتاجرة بالهامش هو فرصة للكثير من الناس تمكنهم من المتاجرة بحجم يفوق رأسمالهم عدة أضعاف مع الاحتفاظ بالربح آاملاً وآأنهم يمتلكون السلعة فعلياً وبالتالي يمكن المتاجر من الحصول على أرباح هائلة وبنسبة لا يمكن الحصول عليها بأي نوع آخر من أنواع الاستثمار . آثير هم الناس الذين لديهم الفاعلية للخوض في عالم الأعمال ولكن مشكلتهم الكبرى أنهم لا يملكون رأس المال الكافي الذي يمكنهم من العمل . بالمتاجرة بالنظام الهامشي فآخر ما تهتم به هو رأس المال !! يمكنك أن تفهم المتاجرة بالنظام الهامشي وآأنها قرض مؤقت من المؤسسة التي تتعامل معها ..حيث تقرضك المؤسسة السلعة التي ترغب المتاجرة بها مقابل دفعك لجزء بسيط من قيمتها آعربون مسترد ، على أن تعيد قيمة هذه السلعة بعد أن تبيعها دون أن يشارآك أحد بالربح أو الخسارة . ولضمان أن لا تأخذ هذه السلعة وتهرب بلا عودة تظل هذه السلعة لدى المؤسسة محجوزة باسمك ، حيث يمكنك أن تبيعها بأن تأمر المؤسسة أن تبيعها بالسعر الذي تراه أنت مناسباً ، سواء بربح أم بخسارة على أن لا تزيد قيمة الخسارة عن المبلغ order الموجود في حسابك لدى المؤسسة والذي ستستخدمه المؤسسة لتغطية الخسارة إن حصلت لاسترداد قيمة السلعة آاملة دون نقص وفي آافة الأحوال . ستتمكن من المتاجرة بأنواع مختلفة من السلع وبأحجام قد تفوق رأسمالك ٢٠٠ مرة ..!! |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
ولكن قبل الانتقال إلى المتاجرة بنظام الهامش في الأسواق العالمية .. سنأخذ مزيد من الأمثلة حتى نتأآد من فهمك للأساس الذي
تقوم علية هذا النوع من المتاجرة والذي لا يمكنك التفكير بالعمل فيه قبل فهمة الكامل . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
عودة لبعض المفاهيم لقد مررنا حتى الآن بالكثير من المفاهيم الهامة جداً لفهم آلية المتاجرة ، وعلى الرغم من أنها مفاهيم واضحة لايوجد بها الكثير من التعقيد فإنه من المهم أن نعيد التأآيد عليها آونها تمثل حجر الزاوية في فهم مبادئ العمل في المتاجرة بالأسواق العالمية . من المفاهيم التي ذآرناها : Unit الوحدة الواحدة من السلع Lot " وهي أقل حد يمكن المتاجرة به من السلعة .وتسمى " لوت . lot تتعامل المؤسسات التي تعمل بالنظام الهامشي مع الأشياء الممكن المتاجرة بها بشكل وحدات ثابتة آل وحدة تسمى لوت ففي مثالنا السابق آانت السلعة هي السيارة والوحدة الواحدة منها هي سيارة واحدة ، وهي أقل حد يمكنك أن تتاجر به . فلا يمكنك أن تتاجر بنصف سيارة .. ولكن يمكنك المتاجرة بمضاعفات هذه الوحدة أي يمكنك المتاجرة بسيارتين أو ثلاث ..الخ ففي مثالنا السابق اللوت = سيارة واحدة . وهي - Bushel ويكون أقل حد للمتاجرة بها هو ٥٠٠٠ بوشل Soy beans هناك مؤسسات تسمح لك بالمتاجرة بمادة فول الصويا وحدة وزن - أي أن اللوت هنا = ٥٠٠٠ بوشل .وهناك مؤسسات تسمح لك بالمتاجرة بالذهب ويكون أقل حد للمتاجرة به هو ٥٦٠ أونس أي أن اللوت هنا = ٥٦٠ أونس . يمكنك أن تتاجر بلوت أو اثنين أو ثلاثة و بمضاعفاته ، ولا يمكنك أن تتاجر بنصف لوت أو بلوت ونصف . Contract Size حجم العقد هو القيمة الفعلية للسلعة التي تسمح لك المؤسسة بالمتاجرة به . $ ففي مثالنا السابق آانت السلعة هي سيارة وقيمتها الفعلية = ١٠٫٠٠٠ فعندما تطلب شراء ١ لوت من الوآالة معنى ذلك أنك تطلب شراء سيارة واحدة قيمتها ١٠٫٠٠٠ $ وعندما تطلب شراء ٢ لوت ١٠٫٠٠٠ ) وهكذا .. * ٢ ) $ معنى ذلك أنك تطلب شراء سيارتين بقيمة ٢٠٫٠٠٠ يختلف حجم العقد من مؤسسة لأخرى وهي من المعلومات الأساسية التي ستعرفها قبل التعامل مع المؤسسة التي ستفتح لك المجال للمتاجرة بالنظام الهامشي . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
Leverage المضاعفة
وهي النسبة بين قيمة السلعة التي تريد المتاجرة بها وبين قيمة العربون الذي يطلب منك دفعه ( الهامش المستخدم ) للسماح لك بالمتاجرة بهذه السلعة . ويمكن حساب المضاعفة بالمعادلة التالية : المضاعفة = عدد العقود * حجم العقد الواحد / الهامش المستخدم فلو فرضنا أن وآالة السيارات تسمح لك بالمتاجرة بسيارة واحدة ( ١ لوت ) قيمتها ١٠٫٠٠٠ $ مقابل أن تخصم من حسابك مبلغ ١٠٠٠ $ عن آل لوت آهامش مستخدم .. فيمكنك أن تحسب نسبة المضاعفة : المضاعفة = عدد العقود * حجم العقد الواحد / الهامش المستخدم ١٠ = $١٠٠٠ / $١٠٫٠٠٠ * ١ = وهو ما يمكن التعبير عنة بالشكل ١:١٠ أي مقابل آل ١ $ تدفعه آهامش مستخدم ستتم مضاعفته لعشر أضعاف ، أي مقابل آل $ ١٠٠٠ $ تدفعها آهامش مستخدم يمكنك أن تتاجر بسلعة قيمتها ١٠٫٠٠٠ سؤال : أفترض أن هناك وآالة سيارات تسمح لك بالمتاجرة بأربع سيارات قيمة آل منها ١٠٫٠٠٠ $ مقابل آل ١٠٠٠ $ تدفعها آهامش مستخدم فكم نسبة المضاعفة التي توفرها هذه الوآالة ؟ ١٤ الجواب : المضاعفة = عدد العقود * حجم العقد / الهامش المستخدم ٤٠ = $١٠٠٠ / $١٠٫٠٠٠ * ٤ = ويمكن التعبير عن ذلك بالشكل ٤٠:١ ما يعني أن مقابل آل ١٠٠٠ $ يتم خصمها آهامش مستخدم يمكنك المتاجرة بسلعة قيمتها ٤٠٫٠٠٠ $ أي بما يعادل ٤ سيارات مرة واحدة . ونسبة المضاعفة التي قد تمنح لك تختلف من مؤسسة لأخرى وهي من المعلومات الأساسية التي ستعرفها قبل التعامل بالنظام الهامشي . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
Used Margin الهامش المستخدم وهو المبلغ الذي يتم اقتطاعه من حسابك مؤقتاً آعربون مسترد عن السلعة التي اخترت المتاجرة بها ، يمثل هذا المبلغ نسبة بسيطة من قيمة السلعة تقوم المؤسسة بحجزه مؤقتاً لحين الانتهاء من الصفقة .. وتقوم بإرجاعه لحسابك بعد الانتهاء من الصفقة وبصرف النظر عن نتيجة الصفقة سواء انتهت ربحاً أم خسارة . يتم احتساب الهامش المستخدم تبعاً للمعادلة التالية : الهامش المستخدم = عدد العقود * قيمة العقد / نسبة المضاعفة فيكفي أن تعلم قيمة العقد لدى المؤسسة التي تتعامل معها ونسبة المضاعفة التي تمنحك إياها لتتمكن بكل سهولة من معرفة المبلغ الذي ستخصمه الشرآة مؤقتاً من حسابك آهامش مستخدم . ففي مثالنا السابق حجم العقد = ١٠٫٠٠٠ $ ونسبة المضاعفة هي ١٠ أضعاف فيمكنك أن تعرف آم ستخصم الوآالة من حسابك إن اخترت شراء ١ لوت أي سيارة واحدة : الهامش المستخدم = عدد العقود * قيمة العقد / نسبة المضاعفة ١٠٠٠ $ سيتم خصمها عن آل لوت = ١٠ / $١٠٫٠٠٠ * ١ = ولو فكرت بشراء ٣ سيارات أي ٣ لوت فإن الهامش المستخدم الذي سيتم خصمه من حسابك : ٣٠٠٠ $ ، سيتم خصم ٣٠٠٠ $ من حسابك آهامش مستخدم عند شراءك ٣ = ١٠٠٠ / $١٠٫٠٠٠ * الهامش المستخدم = ٣ سيارات ( ٣ لوت ) . سؤال ١ : لو فرضنا أن حجم العقد لدى مؤسسة ما = ٢٠٫٠٠٠ $ ونسبة المضاعفة الممنوحة = ٢٠ ضعف أي ٢٠:١ فكم سيكون الهامش المستخدم الذي ستخصمه هذه المؤسسة لو قمت بشراء ٢ لوت ؟ الجواب : الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة ٢٠٠٠ $ سيتم خصمها آهامش مستخدم. = ٢٠ / $٢٠٫٠٠٠ * ٢ = سؤال ٢ : على نفس الفرض السابق ، فكم سيكون الهامش المستخدم لو فكرت بشراء ٤ لوت من هذه المؤسسة ؟ ٤٠٠٠ $ سيتم خصمها آهامش مستخدم . = ٢٠ / ٢٠٫٠٠٠ * الجواب : الهامش المستخدم = ٤ |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
Usable Margin الهامش المتاح وهو المبلغ الذي يتبقى في حسابك بعد اقتطاع الهامش المستخدم منه ، وهو أقصى مبلغ يسمح لك بخسارته في الصفقة . فالغرض الرئيسي من الهامش المتاح هو أن يتم الخصم منه في حالة حدوث خسارة ، فإذا خسرت في متاجرتك بالسيارة مبلغ ٥٠٠ $ سيتم خصمها من حسابك لاستكمال قيمة السيارة آاملة آما أسلفنا . المهم أن تعلم أن المؤسسة التي تتعامل عن طريقها بالهامش لا يمكن أن تسمح لك بأن تخسر في الصفقة أآثر من قيمة الهامش المتاح الموجود في حسابك . فأنت عندما تختار المتاجرة بسلعة سيتم اقتطاع الهامش المستخدم من حسابك أولاً .. سيخرج هذا المبلغ من حساب الصفقة وآأنه غير موجود أصلاً ، ولكنه وفي آل الحالات سيعود لحسابك بعد انتهاءك من بيع السلعة . بعد أن يتم اقتطاع الهامش المستخدم سيتبقى في حسابك الهامش المتاح ، وهذا ما تعبر عنه المعادلة التالية : الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم وآما أنك تراقب سعر السلعة التي لديك في السوق فإن المؤسسة التي تتعامل معها ستراقب السعر أيضاً ، وطالما أن سعر السلعة الحالي أآبر من سعر شراءك لها بحيث لو قررت بيعها فوراً ستكون رابحاً ، فلن تتدخل المؤسسة وستترك لك حرية اختيار السعر المناسب للبيع ، ولكن إن انخفض سعر السلعة الحالي عن سعر شراءك لها بحيث لو قررت بيعها بهذا السعر ستكون خاسراً فلن تتدخل المؤسسة طالما أنه لديك في الهامش المتاح ما يعوض هذه الخسارة . ولكن بمجرد أن يصبح الفارق بين سعر السلعة الحالي وبين سعر شراءك لها مساوياً للهامش المتاح ، سيتم إخبارك بأن تنهي الصفقة أو تضيف المزيد من المال لحسابك لدى المؤسسة حتى يتم الخصم منه في حالة استمر السعر في الهبوط . وإذا لم تتصرف بنفسك ولم تقم بإنهاء الصفقة ولم تضف المزيد من المال لحسابك ، ستقوم المؤسسة بنفسها ببيع السلعة بالسعر الحالي دون أن تنتظر منك أمراً ، خوفاً من أن يهبط السعر أآبر دون أن يكون في حسابك ما يعوض الخسارة . لذا فالهامش المتاح هو الذي يعطيك الإمكانية لتحمل الخسارة والانتظار لحين تتحسن الظروف . من هنا فإنك تعلم بقدر ما يكون الهامش المتاح لديك أآبر بقدر ما يكون ذلك أفضل لك . ولنأخذ مثلاً : لنفترض أن وآالة السيارات تسمح بالمتاجرة بسيارة واحدة على الأقل قيمة آل سيارة ١٠٫٠٠٠ $ ونسبة المضاعفة ١٠ أضعاف ولنفترض أنك فتحت حساباً لدى هذه المؤسسة بمبلغ ٣٠٠٠ $ ، سنرى ما سيحدث لو فكرت المتاجرة بسيارة واحدة وما سيحدث لو فكرت المتاجرة بسيارتين : المتاجرة بسيارة واحدة : |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
لو فكرت أن تتاجر بسيارة واحدة ( ١ لوت) ولذلك قمت بشراء سيارة واحدة من المؤسسة بنظام الهامش ، فإن الهامش المستخدم سيكون : الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة ١٠٠٠ $ سيتم خصم مبلغ ١٠٠٠ $ من حسابك بشكل مؤقت = ١٠ / $١٠٫٠٠٠ * ١ = الهامش المتاح في حسابك = الرصيد – الهامش المستخدم ٢٠٠٠ $ سيظل هذا المبلغ في حسابك آهامش متاح ، تعلم أن هذا المبلغ هو أقصى = $١٠٠٠ - $٣٠٠٠ = مبلغ يمكن أن يسمح لك بخسارته . $ لو فرضنا أنك ذهبت للسوق ووجدت أن سعر السيارة أصبح = ١٢٫٠٠٠ معنى ذلك أنك لو بعت السيارة بهذا السعر ستتمكن من تسديد آامل قيمة السيارة وسيتبقى من قيمة بيعها ٢٠٠٠ $ ستضاف لحسابك (١٠٫٠٠٠ - آربح لك ( ١٢٫٠٠٠ قد تنتظر طمعاً بمزيد من الارتفاع .. ولكن لنفترض أن سعر السيارات انخفض إلى ٩٠٠٠ $ للسيارة ، معنى ذلك إنك لو قررت بيع السيارة بهذا السعر فستخسر ١٠٠٠ $ سيتم خصمها من حسابك لدى المؤسسة . لنفترض أنك انتظرت - =١٠٫٠٠٠-٨٠٠٠ ) $ ولكن السعر انخفض أآثر إلى ٨٠٠٠ $ للسيارة ، معنى ذلك لو قررت البيع بهذا السعر فستخسر ٢٠٠٠ ٢٠٠٠ ) وسيتم خصم هذا المبلغ من حسابك لدى المؤسسة . هنا لن تسمح لك المؤسسة أن تنتظر أآثر ، وستطلب منك أن تبيع السيارة بهذا السعر وإذا أردت الانتظار فعليك إضافة المزيد من المال لحسابك لتتمكن من خصمها منك في حالة انخفض السعر أآثر . وهكذا ترى أن الهامش المتاح الذي آان لديك أعطاك القدرة للصبر حتى وصل السعر إلى ٨٠٠٠ $ للسيارة الواحدة حيث آنت حتى هذه اللحظة قادراً على تعويض فارق الخسارة من حسابك . في حالة المتاجرة بسيارتين : لنفترض أنك منذ البدء قررت أن تتاجر بسيارتين معاً ، فما الذي سيحصل ؟ الهامش المستخدم الذي سيتم خصمه هو : الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة ٢٠٠٠ $ سيتم خصم هذا المبلغ من حسابك لدى المؤسسة آهامش مستخدم . = ١٠ / ١٠٫٠٠٠ * ٢ = الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم ١٠٠٠ $ هو الهامش المتاح ، وهو أقصى مبلغ يمكن أن تخسره في هذه الصفقة . = ٢٠٠٠ -٣٠٠٠ = لنفترض أنك ذهبت إلى السوق ووجدت أن سعر السيارة أصبح ١٢٫٠٠٠ $ للسيارة أي أنك لو بعت السيارتين بهذا السعر ستتمكن ١٠٫٠٠٠ ) وسيتبقى في حسابك مبلغ ٤٠٠٠ $ سيتحصل عليها آربح لك ( * ٢ ) $ من تسديد قيمتهما الكاملة وهي ٢٠٫٠٠٠ ٢٤٠٠٠ $ ثمن السيارتين بسعر السوق الحالي – ٢٠٫٠٠٠ $ ثمن السيارتين المطالب بدفعه لمؤسسة ) . لاشك أن الربح أآبر في المتاجرة بسيارتين من الربح في المتاجرة بسيارة واحدة . ولنفترض أنك انتظرت طمعاً بمزيد من الارتفاع . ولكن السعر انخفض وأصبح ٩٥٠٠ $ للسيارة الواحدة . هنا لو قررت بيع السيارتين بالسعر الحالي ستحصل على ١٩٠٠٠ $ وستكون خسارتك هي ١٠٠٠ $ سيتم خصمها من حسابك ولكنك لن تتمكن من تعويض الخسارة في حالة انخفض السعر أآثر من ذلك لأن المبلغ الموجود في الهامش المتاح لديك هو ١٠٠٠ $ وهو أقصى مبلغ يمكن أن تخسره في الصفقة ، لذا ستطلب منك المؤسسة أن تبيع السيارتين بالسعر الحالي أو تضيف مزيداً من المال لحسابك لتتمكن من الانتظار أآثر لعل السعر يعاود الارتفاع . وإذا لم تفعل ستقوم المؤسسة بنفسها ببيع السيارتين وستخصم الفارق من حسابك ، خوفاً من أن ينخفض السعر أآثر ولا تتمكن المؤسسة من تعويض الفارق من حسابك . لاحظ أنه في المثل السابق لأن الهامش المتاح لديك آان أآبر تمكنت من القدرة على الصبر حتى وصل السعر إلى ٨٠٠٠ $ أما . $ عندما أصبح الهامش المتاح أقل لم تتمكن من الصبر لأآثر من سعر ٩٥٠٠ آل ما يهمنا أن تعلمه أنه بصرف النظر عن آمية العقود الذي تتاجر بها وبصرف النظر عن السعر الحالي للسلعة ، فإن الهامش المتاح في حسابك هو أقصى مبلغ يسمح لك أن تخسره في الصفقة . بحيث تتحقق دوماً المعادلة التالية : (عدد العقود * سعر البيع) – (عدد العقود * سعر الشراء) >= الهامش المتاح ( أآبر أو يساوي ) وإذا وجدت بعض الصعوبة في فهم المعادلة السابقة ، فيكفي أن تتذآر : إنك لا يمكن أن تخسر أآثر من الهامش المتاح لديك مهما آان عدد العقود التي تتاجر بها . تذآر أن المتاجرة بنظام الهامش هي الطريق الوحيد المتاح أمامك لتحصل على أرباح لن تتمكن من الحصول عليها إلا إن آنت من أصحاب الملايين وهي الطريقة الأسرع في تحقيق ثروة هائلة من رأسمال في غاية الضآلة وفي فترة قياسية . وتذآر أن هذه الطريق هي طريقة واقعية وقانونية وشرعية يقوم بها الملايين في مختلف أنحاء العالم ، لطالما سمعت عنهم وبعد قراءتك لهذا الكتاب ستصبح قادراً على أن تكون واحداً منهم إن أعطيت هذا المجال ما يستحق من جهد وممارسة واطلاع . وهو مجال يستحق بلا شك ، فهو المجال الذي تصنع فيه الملايين .. وهو المجال الذي يولد فيه الأثرياء . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
آما أرجو أن لا تخش من المفاهيم السابقة وتظن بأنك مقبل على اختبار صعب في الرياضيات !! فالمفاهيم السابقة هي في غاية الوضوح وإذا آنت تجد بعض الصعوبة في فهمها فذلك لأنها جديدة عليك ، نريد أن نطمئنك بأنه بقليل من الممارسة لن تحتاج لحساب أي شئ بل ستتمكن بكل سهولة وبشكل فوري من معرفة الهامش المستخدم والهامش المتاح وآل ما يتعلق بصفقتك دون الحاجة لحساب شئ . آما نريد أن نطمئنك إنك وفي أثناء العمل الفعلي في المتاجرة بالبورصة لن تحتاج لحساب الهامش المستخدم أو الهامش المتاح أو الربح والخسارة ، سيتم حساب آل ذلك بشكل آلي أمامك وستتمكن من معرفة الهامش المتاح الذي لديك في آل لحظة وستتمكن من معرفة مقدار ربحك وخسارتك في آل لحظة . وما ذآرنا المفاهيم السابقة والمعادلات المرتبطة بها إلا لتكون مرجعاً لك عند الحاجة ولتتمكن من فهم الأمور بالشكل الصحيح ، فيكفي أن تفهم المفاهيم السابقة بشكل عام وعند متابعتك للقراءة سيزيد فهمك وتضح الصورة أمامك بشكل أآبر . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
جزاكَ الله كل الخير أخي على هذه المعلومات للمبتدئين ويا رب يجعل جهدك هذا في ميزان حسناتك ..، |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
كيف تتحقق الأرباح في المتاجرة ؟ إنه سؤال سهل الإجابة .. عندما تتاجر بسلعة ما فإن الربح يتحقق عندما تشتري هذه السلعة بسعر ونبيعها بسعر أعلى . أي إننا لا يمكن أن نحقق ربحاً إلا إذا آان سعر بيعنا لسلعة أآبر من سعر شراءنا لها . فعلى أساس المعادلة البسيطة : الربح = سعر البيع – سعر الشراء نشتري بسعر ونبيع بسعر أعلى .. هكذا يتحقق الربح . فلابد قبل أن نشتري سلعة بغرض المتاجرة أن نتوقع بأآبر قدر من التأآد بأن سعرها سيرتفع . فإذا تأآدنا بأن سعر سلعة ما سيرتفع بعد فترة من الوقت ، نقوم بشرائها وننتظر إلى أن يرتفع سعرها فعلاً ثم نبيعها بالسعر المرتفع . لذا لا يمكننا أن نحقق الأرباح إلا في الأسواق الصاعدة ، أي الأسواق التي ترتفع فيها الأسعار يوماً وراء يوم . فعلينا مراقبة حرآة الأسعار وعندما نتوقع أن سعر سلعة ما أصبحت صاعدة أي أنها ترتفع يوماً وراء يوم ، نقوم بشرائها ثم ننتظر حتى يرتفع سعرها فعلاً فنبيعها ونحصل على الربح . ولكن ماذا لو توقعنا أن سعر سلعة ما سينخفض ولن يرتفع ؟ ماذا لو توقعنا أن أسعار السيارات في الأيام القادمة ستنخفض ولن ترتفع ؟ طبعاً سيكون من الحماقة شراء سيارة الآن ، لأننا سنجد أن سعرها سينخفض بعد أيام فإذا بعناها سنعاني من الخسارة . فإذا آان سعر سيارة الآن هو ١٠٫٠٠٠ $ ولكننا نتوقع في الأيام القادمة أن سعرها سينخفض إلى ٨٠٠٠ $ ، فسيكون من الحماقة أن . $ نشتريها بسعر ١٠٫٠٠٠ $ لأننا سنجد أن سعرها أصبح بعد أيام ٨٠٠٠ $ فإذا بعناها بهذا السعر سنعاني من خسارة ٢٠٠٠ إذاً .. لا يمكننا أن نبدأ بالشراء إلا عندما نتوقع أن الأسعار سترتفع وأن الأسواق في صعود . وهذه مسألة منطقية وواضحة وقد تتساءل لماذا أؤآد عليها ؟ وذلك لأننا في الأسواق الهابطة أي الأسواق التي تنخفض فيها الأسعار يمكننا أيضاً أن نحقق الربح ..!! آيف ذلك ؟ $ تصور أن لديك سيارة يساوي سعرها في السوق الآن ١٠٫٠٠٠ |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
فإذا آانت أسعار السيارات في هبوط وأن سيارتك بعد بضعة أيام سيهبط سعرها إلى ٨٠٠٠ $ فكيف يمكن أن تحقق الربح بذلك ؟ بكل بساطة ستقوم ببيع سيارتك الآن وقبل أن ينخفض سعرها بسعر ١٠٫٠٠٠ $ وستضع في جيبك هذا المبلغ ، ستنتظر إلى أن ينخفض السعر إلى ٨٠٠٠ $ ثم تقوم بشراءها بهذا السعر . ما النتيجة ؟ . $ النتيجة أن سيارتك عادت إليك ومعها ربح ٢٠٠٠ !!.. $ فقد بعتها بمبلغ ١٠٫٠٠٠ $ ثم أعدت شراءها بمبلغ ٨٠٠٠ $ أي أنك أعدت سيارتك ومعها ربحاً قدره ٢٠٠٠ معنى ذلك أنك استطعت تحقيق الربح من السوق الهابط تماماً آتحقيقك للربح من السوق الصاعد . مع فارق واحد .. أنك في السوق الصاعد ( أي الذي ترتفع فيه الأسعار يوماً بعد يوم ) بدأت الصفقة بشراء ثم أنهيتها ببيع . اشتريت السيارة بسعر ١٠٫٠٠٠ $ ثم بعتها بسعر ١٢٠٠٠ $ وحققت الربح . أما في السوق الهابط فقد بدأت الصفقة ببيع ثم أنهيتها بشراء . بعت السيارة بسعر ١٠٫٠٠٠ $ واشتريتها مرة أخرى بسعر ٨٠٠٠ $ وحققت الربح . ففي حالة السوق الصاعد : آان سعر الشراء أقل من سعر البيع . وفي حالة السوق الهابط : آان سعر الشراء أيضاً أقل من سعر البيع . ولكن الذي اختلف هو ترتيب الصفقة . ففي الصاعد بدأت بشراء وأنهيت ببيع ، وفي السوق الهابط بدأت ببيع وأنهيت بشراء . فإذاً لا يهم أن تكون الأسعار في ارتفاع أو انخفاض لتحقيق الربح بالمتاجرة . بل المهم أن يكون توقعك للسوق هو الصحيح . فإذا توقعت أن الأسعار سترتفع ستشتري السلعة أولاً ثم ستبيعها عندما ترتفع فعلاً . وإذا توقعت أن الأسعار ستنخفض ستبيع السلعة أولاً ثم تشتريها عندما تنخفض فعلاً . وفي الحالتين سيكون سعر الشراء أقل من سعر البيع ، ولايختلف إلا ترتيب القيام بالصفقة . Bearish " للسوق الصاعد و " سوق الدب Bullish " من الطريف أنه في آافة الأسواق المالية يطلق تعبير " سوق الثور عن قوى الطلب ، قوى الشراء التي تدفع الأسعار للارتفاع ويعبر الدب Bull للسوق الهابط ، ففي الأسواق المالية يعبر الثور عن قوى العرض ، قوى البيع التي تدفع الأسعار للانخفاض . Bear فعندما يكون الطلب على سلعة ما آبيراً ويكون الكثير من المتاجرين راغبين في شراء هذه السلعة سيرتفع سعر هذه السلعة الذين يدفعون الأسعار للارتفاع . bulls بسرعة ويقال أن السوق يتحكم به الثيران وعندما يكون العرض على سلعة ما آبيراً ويكون الكثير من المتاجرين راغبين في بيع هذه السلعة سينخفض سعرها بسرعة الذين يدفعون الأسعار للانخفاض . bears ويقال أن السوق يتحكم به الدببة ويعتبر سوق أي سلعة عبارة عن ساحة صراع بين الثيران والدببة فإذا تفوقت الثيران آانت النتيجة ارتفاع الأسعار وإذا تفوقت الدببة آانت النتيجة انخفاض الأسعار . يعتبر ما ذآرناه أحد أشهر أشكال التعبير في الأسواق المالية آافة ، وآثيراً ما ستقابل هذا التعبير الطريف في مختلف الأسواق . ولنأخذ مثلاً : تصور أن هناك نوع من الأخشاب الطن منه يساوي الآن ٢٠٠٠ $ ولكنك ومن دراستك للسوق توصلت إلى قناعة إلى أنه بعد أسبوع سيرتفع سعر الطن من هذا الخشب إلى ٣٠٠٠ $ . آيف يمكنك تحقيق الربح ؟ $ الجواب : ستقوم بدفع مبلغ ٢٠٠٠ $ وستشتري طن من هذا الخشب وتنتظر فإذا صدق توقعك سيرتفع سعر الطن إلى ٣٠٠٠ عندها ستبيع ما لديك بالسعر الجديد وبذلك تكون قد حققت ربحاً يساوي ١٠٠٠ $ من هذه الصفقة . ( سعر البيع – سعر الشراء ) . لقد بدأت بالشراء وانهيت بالبيع . مثال ٢ : تصور أن نفس نوع الخشب والذي يساوي الطن منه الآن ٢٠٠٠ $ ولكنك من دراستك للسوق توصلت إلى قناعة أنه بعد فترة من الوقت سينخفض سعر الطن ويصل إلى ١٠٠٠ $ ، فكيف ستحقق الربح ؟ الجواب : ستقوم ببيع هذا الطن في السوق الآن بسعر ٢٠٠٠ $ وسيصبح في جيبك ٢٠٠٠ $ ، عندما ينخفض سعر الطن إلى . $ ١٠٠٠ $ ستشتريه مرة أخرى بسعر ١٠٠٠ $ . وبذلك يعود لك الخشب ومعة ربح ١٠٠٠ قد تسأل سؤالاً هاماً .. آيف لي أن أبيع الخشب وأنا لا أملكه ؟ حسناً .. ستقترضه .. فعندما توصلت إلى قناعة بأن سعر الخشب سينخفض بعد فترة من الوقت ، ستذهب إلى أحد تجار الخشب وتطلب منه أن يقرضك طناً من الخشب على أن تعيده له بعد أسبوع مثلاً .. فإذا وافق ستأخذ طن الخشب الذي اقترضته وترآض به إلى السوق وتبيعه بسعر ٢٠٠٠ $ ، الآن لديك ٢٠٠٠ $ ولكنك مطالب أن تعيد طن الخشب إلى التاجر الذي أقرضك إياه . حسناً ستنتظر بعض الوقت وعندما ينخفض سعر الطن إلى ١٠٠٠ $ آما توقعت ستذهب إلى السوق وتشتري طن من الخشب بمبلغ ١٠٠٠ $ ثم تعيده إلى التاجر ، ويتبقى معك ١٠٠٠ $ آربح صافي لك . ماذا لو ارتفع سعر الخشب بدلاً من أن ينخفض ؟ |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
لو فرضنا أن سعر الطن أصبح ٣٠٠٠ $ ، معنى ذلك أنك لكي تتمكن من إعادة الطن الذي اقترضته فلابد أن تشتريه بسعر ٣٠٠٠ ولكن لايوجد لديك سوى ٢٠٠٠ $ ، إذاً لابد أن تضيف من جيبك مبلغ ١٠٠٠ $ لتعويض الفارق لتتمكن من إعادة الخشب الذي اقترضته . فعندما تبدأ البيع سيكون آل أملك هو أن تنخفض الأسعار حتى تتمكن من الشراء بسعر أقل من سعر البيع . فكما قلنا أن الربح لايتحقق إلا إذا آان سعر البيع أعلى من سعر الشراء ، ولايهم ترتيب الصفقة المهم هو أنه في نهاية الصفقة يكون السعر الذي بعت به السلعة أعلى من السعر الذي اشتريتها به . من هذا المثال يتبين لك أن الربح يمكن أن يتحقق في السوق الصاعد والسوق الهابط . والمهم في الأمر هو أن يصدق توقعك . عندما تبدأ الصفقة ببيع . SHORT عندما تبدأ الصفقة بشراء ويطلق مصطلح LONG في الأسواق المالية يطلق مصطلح تعني بيع . SHORT تعني شراء وأن LONG يمكنك اعتبار أن لماذا لا نطبق ما تعلمناه الآن على المتاجرة بنظام الهامش ؟ تعلم أنه لا فرق بين أن تتاجر بسلعة بالأسلوب التقليدي و أن تتاجر بها بنظام الهامش سوى إنك في نظام الهامش لن تدفع إلا جزء بسيط من قيمة السلعة التي ستتاجر بها . لنعود لمثال السيارات السابق وسنقوم بالمتاجرة بالهامش في حالة السوق الصاعد والسوق الهابط . تذآر أن الوآالة التي نتعامل معها ستقوم بخصم مبلغ ١٠٠٠ $ آهامش مستخدم مقابل آل سيارة نقرر المتاجرة بها ، وتذآر أن . $ حسابنا لدى الشرآة هو ٣٠٠٠ في حالة السوق الصاعد لنفترض أن سعر السيارة الواحدة الآن هو ١٠٫٠٠٠ $ ولنفترض أننا ومن خلال متابعتنا لسوق السيارات وصلنا إلى قناعة بأن أسعار السيارات سترتفع في الفترة القادمة ، سنفكر إذاً في شراء سيارة على أمل أن نتمكن من بيعها بسعر أعلى فيما بعد . . $ سنقوم بشراء ١ لوت من وآالة السيارات أي إننا سنشتري سيارة واحدة حيث أن اللوت = سيارة قيمتها ١٠٫٠٠٠ ستقوم وآالة السيارات بخصم ١٠٠٠ $ من حسابنا آهامش مستخدم يسترد بعد إتمام العملية ، وسيتبقى في حسابنا ٢٠٠٠ $ وهو الهامش المتاح وهو أقصى مبلغ يمكن أن نخسره في هذه الصفقة . لنفترض أنه وبعد شراءنا للسيارة انخفضت أسعار السيارات إلى ٩٠٠٠ $ ، لو قمنا ببيع السيارة بالسعر الحالي سيلزمنا أن نضيف ١٠٠٠ $ من جيبنا لنستكمل قيمة السيارة والتي اشتريناها من الوآالة بسعر ١٠٫٠٠٠ $ ، ستخصم الوآالة هذا المبلغ من حسابنا لتعويض الفارق . ولكننا لن نبيع وسننتظر .. . $ نعم .. لنفترض أن الأسعار ارتفعت بسرعة وأصبح سعر السيارة ١٢٠٠٠ لو قمنا ببيع السيارة بالسعر الحالي سنتمكن من تسديد آامل قيمة السيارة وسيتبقى ٢٠٠٠ $ هما ربحنا من الصفقة . سنقرر إنهاء الصفقة وسنأمر الوآالة ببيع السيارة بسعر ١٢٠٠٠ $ ، ستنفذ الوآالة الأمر وستخصم قيمة السيارة التي تطالبنا به وهو ١٠٫٠٠٠ $ ويتبقى مبلغ ٢٠٠٠ $ آربح ستضيفه إلى حسابنا لديها بعد أن تعيد الهامش المستخدم . . $ سيكون حسابنا لديها = ٥٠٠٠ وبذلك يكون الربح الذي حققناه : الربح = سعر البيع – سعر الشراء $٢٠٠٠ = ١٠٠٠٠ -١٢٠٠٠ = في حالة السوق الهابط لنفترض أن سعر السيارة الآن = ١٠٫٠٠٠ $ ولكننا ومن متابعتنا للسوق توصلنا إلى قناعة بأن أسعار السيارات ستنخفض في الفترة القادمة . سنفكر ببيع سيارة بالسعر الحالي لنعيد شراءها بسعر أقل فيما بعد . $ طبعاً نحن لانملك سيارة حالياً ، لذا سنقوم باقتراضها من وآالة السيارات وسنأمرها أن تبيعها فوراً في السوق بسعر ١٠٫٠٠٠ الحالي . ستنفذ الوآالة الأمر وستخصم من حسابنا ١٠٠٠ $ آهامش مستخدم .فسواء اشترينا السيارة أم بعناها فنحن بدأنا صفقة وأصبحنا مطالبين بتسديد آامل قيمة السيارة في حالة الشراء أو بإعادة السيارة في حالة البيع . سيتبقى في حسابنا مبلغ ٢٠٠٠ $ آهامش متاح ، ونحن الآن مطالبين بإعادة السيارة التي اقترضناها . . $ لو فرضنا بعد بيعنا السيارة ارتفعت أسعار السيارات وأصبح سعر السيارة = ١١٠٠٠ $ معنى ذلك لو قررنا أن نشتري سيارة بالسعر الحالي سنلزم بإضافة ١٠٠٠ $ من جيبنا حيث أننا بعنا السيارة بمبلغ ١٠٫٠٠٠ والسيارة الآن = ١١٠٠٠ $ لكي نتمكن من إعادتها للوآالة يلزمنا أن نضيف ١٠٠٠ $ ، سيخصم هذا المبلغ من حسابنا لدى الوآالة لو قررنا فعلاً الشراء . ولكننا لن نفعل .. سننتظر .. نعم لقد انخفضت أسعار السيارات وأصبح سعر السيارة = ٨٠٠٠ $ ، أي أننا لو قررنا أن نشتري سيارة الآن لنعيدها للوآالة سندفع مبلغ ٨٠٠٠ $ ويتبقى لدينا ٢٠٠٠ $ من الثمن الذي بعنا فيه السيارة آربح لنا . سنقوم بذلك وسنأمر الوآالة أن تشتري سيارة ، ستنفذ الشرآة الأمر وستدفع ٨٠٠٠ $ وسيتبقى ٢٠٠٠ $ ستضاف إلى حسابنا لديها $ بعد استرداد الهامش المستخدم وسيصبح حسابنا = ٥٠٠٠ وبذلك يكون الربح الذي حققناه : |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
الربح = سعر البيع – سعر الشراء
$٢٠٠٠ = $٨٠٠٠ - $١٠٫٠٠٠ = وهكذا ترى أنه في المتاجرة بالهامش آالمتاجرة بالأسلوب التقليدي يمكن دوماً تحقيق الربح في السوق الصاعد والهابط والمهم في الأمر أن تصدق توقعاتنا . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
البورصات التي تتعامل بنظام الهامش ما هي السلع التي يمكن المتاجرة بها بنظام الهامش ؟ هناك أعداد لا حصر لها من السلع ممكن المتاجرة بها بنظام الهامش حيث تقوم بشراء وبيع هذه السلع في البورصات الدولية المخصصة لكل منها : أهم هذه السلع : Stocks الأسهم Commodities السلع Currencies العملات وسنتحدث عن آل منها بشيء من التفصيل : Stock market أسواق الأسهم وهي أآثر الأسواق شهرة وأآثرها قدماً وأسواق الأسهم بكل بساطة هي البورصات التي يتم فيها بيع وشراء أسهم الشرآات . ثم تقوم باختيار سهم شرآة ما على أساس أنك ، brokerage تتم العملية أساساً بأن تقوم بفتح حساب لدى شرآة وساطة مالية تتوقع أن سعر أسهمها سترتفع بعد فترة من الوقت ، فتقوم بالطلب من شرآة الوساطة أن تشتري لك عدد معين من أسهم هذه الشرآة .. ثم تنتظر إلى أن يتم ارتفاع أسهم هذه الشرآة بالفعل لتقوم ببيع ما لديك من أسهم وبالتالي تحصل على الربح . تتم متابعة أسهم الشرآات في البورصات المخصصة لذلك ، فإذا آانت الشرآة التي تود شراء أسهمها هي شرآة أمريكية مدرجة ضمن بورصة نيويورك فستراقب سعر هذه الشرآة في بورصة نيويورك ، وإن آانت الشرآة التي تود أن تشتري أسهمها هي شرآة محلية في بلدك فستراقب سعر أسهم هذه الشرآة في بورصة بلدك المحلية – بورصة القاهرة أو عمان أو الكويت مثلاً – وهكذا . طبعاً يتم ارتفاع وانخفاض سعر أسهم الشرآة بحسب أداء هذه الشرآة ، فإذا آان أداء الشرآة جيداً سيرغب الكثير من الناس بشراء أسهمها وبالتالي سيرتفع سعرها ، وإذا آان الأداء ضعيفاً سيرغب الكثير من الناس ببيع أسهم هذه الشرآة - للتخلص منها - وبالتالي ينخفض سعر أسهم هذه الشرآة . لكي تحقق الربح في المتاجرة بسوق الأسهم فمهمتك واضحة جداً |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
وهي أن تبحث عن شرآة تتوقع في المستقبل القريب – أو البعيد – أن أسعار أسهمها سترتفع فتقوم بشرائها الآن وتنتظر بعض الوقت فإذا آان توقعك صحيحاً فسترتفع أسعار أسهم هذه الشرآة فعلاً ، عندها ستقوم ببيع ما اشتريته من أسهم بسعر أعلى وبذلك تحقق الربح . أما آيف يمكنك أن تتوقع أن سعر أسهم شرآة ما سترتفع أم لا ؟ فهذا هو مربط الفرس ..!! عملية التوقع هذه تحتاج إلى دراسة دقيقة لكثير من الأمور يصعب الحديث عنها هنا ، وهذا يتم بتحليل أداء الشرآة وأداء اقتصاد الدولة التي تتبعها هذه الشرآة والكثير من الأمور الأخرى ... ما يهمنا هنا أن تعلمه أن المتاجرة بالأسهم يمكن أن تتم بالطريق التقليدي ، وذلك أن تدفع آامل قيمة الأسهم وبذلك تمتلكها فعلياً ثم تبيعها في الوقت المناسب . آما انه يمكن المتاجرة بالأسهم بنظام الهامش بأن تدفع جزء معين من قيمتها لتمتلكها مؤقتاً آما حدث معك في مثال السيارات السابق . يهمنا أن تعلم أن غالبية المتاجرين بالأسهم يتعاملون بالنظام التقليدي وليس بنظام الهامش لأن المتاجرة بالأسهم بنظام الهامش يتسم في بعض الأحوال بالتعقيد وباختلاف القواعد والأنظمة على حسب آل دولة . وهي contract for difference اختصاراً لجملة CFD وإن آان هناك طريقة حديثة للمتاجرة بالأسهم بنظام الهامش تسمى طريقة أصبحت تنتشر في الفترة الأخيرة تتميز بالبساطة . ما يهمنا أن تعلمه الآن أن المتاجرة بالأسهم بنظام الهامش ممكنة وإن آانت غير شائعة آثيراً . Commodities أسواق السلع وهي الأسواق ( البورصات ) التي يتم فيها بيع وشراء السلع الأساسية ، من هذه السلع : المواد الغذائية : آالقمح ، الذرة ، فول الصويا ، الشعير ... الخ . موارد الطاقة : النفط الخام ، وقود التدفئة ، الغاز الطبيعي ... الخ . المعادن الصناعية : الحديد ، النحاس ، الكروم ، الألمنيوم ... الخ . المعادن النفيسة : الذهب ، الفضة ، البلاتين ... الخ . لكل نوع من السلع السابقة سوقها الخاص بها ، يتم المتاجرة بالسلع بنظام الهامش وذلك بأن تختار سلعة تتصور أن سعرها سيرتفع في المستقبل القريب فتقوم بشرائها لتبيعها بعد أن يرتفع سعرها فعلاً وتحتفظ بالربح آاملاً لك . تباع هذه السلع على شكل وحدات ثابتة آما ذآرنا سابقاً لكل سلعة وحدة خاصة بها ، فمثلاً وحدة الذهب تعادل تقريباً ١٦ آيلو غرام . lot آل وحدة تسمى لوت فعندما تشتري " لوت " من الذهب فإنك بذلك تشتري ١٦ آيلوغرام من الذهب بسعر ما على أمل أن تبيعه لاحقاً بسعر أعلى ، ستقوم بدفع نسبة ضئيلة من ثمن هذه الكمية من الذهب آهامش مستخدم ليتم حجزه باسمك تماماً آما ذآرنا في مثال السيارات . ستقوم بعدها وبعد أن أصبح هناك ١٦ آيلو غرام من الذهب محجوز باسمك .. ستقوم بمتابعة أسعار الذهب في البورصة الدولية الخاصة بالذهب فعندما تجد أن سعره أصبح مرتفعاً ستأمر الشرآة التي تتعامل معها بأن تبيع اللوت الذي باسمك بالسعر الحالي ستقوم الشرآة بتنفيذ الأمر وستخصم قيمة لوت الذهب وتضيف لحسابك الباقي آربح بعد أن تعيد لك الهامش المستخدم . أما إن أصبحت أسعار الذهب منخفضة أآثر من السعر الذي اشتريت به لوت الذهب معنى ذلك قد تأمر الشرآة ببيع اللوت المحجوز باسمك بالسعر المنخفض حيث سيتم تعويض فارق السعر من الخصم من حسابك الموجود لديها ، طبعاً سيكون لك الحرية بالانتظار لعل السعر يعود للارتفاع على أن لا يزيد الفارق ما بين سعر شراءك للوت الذهب وسعره الحالي عن المبلغ الموجود في الهامش المتاح لديك آما ذآرنا ، والسبب الذي قد يدفعك للبيع بخسارة هو الخوف من المزيد من الانخفاض في السعر وبالتالي الخوف من توسيع الخسارة . ينطبق على الذهب ما ينطبق على غيرة من السلع ، وإن آان لكل سلعة بورصتها الخاصة ، فهناك بورصة للنفط الخام وهناك بورصة للحديد .. الخ . تختلف المؤثرات التي تؤثر على سعر آل سلعة على حدة ، فمثلاً يتأثر سعر النفط الخام بالتغيرات السياسية في مناطق الإنتاج وبالسياسة الدولية أما سعر القمح مثلاً فيتأثر على حسب الظروف المناخية وإمكانات الإنتاج في الدول الرئيسية المصدرة للقمح وهكذا .. فلا يمكن لشخص أن يعمل بكل أنواع السلع بل لابد من التخصص في المتاجرة بمجال محدود لأن دراسة حرآة سلعة ما وبالتالي معرفة إمكانية أن ينخفض أو يرتفع سعر سلعة ما تحتاج إلى الكثير من الدراسة والمتابعة والخبرة في سوق هذه السلعة . futures البيع الآجل ) derivatives يتم المتاجرة بأسواق السلع في الأغلب بنظام الهامش ولكن بطريقة خاصة تسمى المشتقات وهي طريقة يصعب شرحها هنا وهي خارج نطاق هذا الكتاب . ( options والخيارات ما يهمنا أن تعرفه هو أن هناك الكثير من السلع يمكن المتاجرة بها بنظام الهامش تماماً آالأسلوب الذي تحدثنا عنه في مثال السيارات . Currency market أسواق العملات وهي أآبر البورصات المالية في العالم على الإطلاق ..!! حيث يتم فيها بيع وشراء عملة دولة مقابل دفع عملة دولة أخرى |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
فمثلاً يتم فيها شراء الدولار الأمريكي بدفع العملة الأوروبية الموحدة ( اليورو) ، أو العكس أي شراء اليورو بدفع الدولار الأمريكي مقابلة . أو شراء الدولار الأمريكي بدفع الين الياباني ، أو العكس . أو شراء الدولار الأمريكي بدفع الجنية الإسترليني ، أو العكس . أو شراء الدولار الأمريكي بدفع الفرنك السويسري مقابله ، أو العكس . أو شراء أي عملة ودفع مقابلها عملة أخرى آثمن لها . ويتم الحصول على الربح باستغلال الفروقات الطفيفة بين أسعار العملات ، وهي فروقات بسيطة في أغلب الوقت ولكنها يمكن أن تتحول إلى أرباح هائلة عندما يتم بيع وشراء آميات آبيرة من النقود . يلزمك إذاً مبالغ مالية آبيرة للاستفادة من هذه السوق .. أليس آذلك ؟ لا .. ليس آذلك ..!! بفضل المتاجرة بنظام الهامش ستتمكن من شراء وبيع آميات آبيرة جداً من العملات مقابل دفع جزء بسيط منها آهامش مستخدم وستحتفظ بالربح آاملاً لك وآأنك آنت تمتلك هذه المبالغ الكبيرة فعلياً . توفر المتاجرة بالعملات فرصة لا تعوض للحصول على أرباح هائلة وبسرعة آبيرة لا يمكن الحصول عليها بأي مجال آخر من مجالات الاستثمار . وتتميز المتاجرة بالعملات بالنظام الهامشي عن غيرها من المتاجرة بالكثير من المزايا التي تناسب الإنسان العادي ذو الإمكانات المحدودة والخبرات المحدودة في المجال الاقتصادي . لهذه الأسباب ولغيرها فإننا نخصص بقية هذا الكتاب لنعلمك أسس الدخول في هذا المجال المثير والمربح جداً إن أحسن المرء التعامل معه ، سنتحدث بالتفصيل عن آل ما تحتاجه لتصبح متاجراً في المضاربة على أسعار العملات الدولية . قد تكون هذه اللحظة هي لحظة فاصلة في حياتك العملية ..!! وقبل الانتقال لذلك بالتفصيل سنكمل الحديث عن أنواع البورصات وطريقة الحصول على أرباح من المتاجرة بشكل عام مما يساعدك لفهم الموضوع بشكل أآثر سهولة ودقة |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
المتاجرة بنظام الهامش وأنواع البورصات تعلم أن هناك الكثير من السلع يتم بيعها وشراءها بين الناس والمؤسسات والدول ، من هذه السلع : الأسهم ، السندات ، السلع الأساسية والعملات . وتعلم أن لكل سلعة سوقها الخاص حيث يجتمع المهتمين بهذه السلعة ويتبادلون بيعها وشراءها ، وحيث يتحدد سعر السلعة على . supply and demand أساس قانون العرض والطلب فالسلعة التي يزيد الطلب عليها عن المعروض منها يرتفع سعرها ، والسلعة التي يزيد المعروض منها عن الطلب عليها ينخفض سعرها . تسمى هذه الأسواق : البورصات والبورصات موجودة في آل دول العالم ، ولكل بورصة تخصصها ومجالها . والشيء الذي يهمنا أن تعرفه أن البورصات تأتي على نوعين : Exchange بورصات التبادل المباشر Over the counter (OTC) بورصات التبادل عبر شبكات الاتصال ما الفارق بين النوعين ؟ الفارق أن بورصات التبادل المباشر هي بورصات لها مكان مرآزي محدد لابد لمن يريد أن يتعامل فيه أن يذهب إليه ليبيع أو يشتري أو عن طريق تواجد ممثل يقوم بالبيع والشراء باسمه . مثل بورصة نيويورك ، وهي المكان الموجود في مدينة نيويورك والذي يتم فيه بيع وشراء أسهم الشرآات الأمريكية . ومثل بورصة لندن ، وهي المكان الموجود في مدينة لندن والذي يتم فيه بيع وشراء أسهم الشرآات البريطانية . ومثل بورصة الكويت ، وهي المكان الموجود في مدينة الكويت والذي يتم فيه بيع وشراء أسهم الشرآات الكويتية . حيث يتقابل المتاجرون – أو من يمثلهم - وجهاً لوجه ويتعاملون مع بعضهم البعض بشكل مباشر . أما البورصات التي تقوم عبر شبكات الاتصال فهي أسواق يتم فيها بيع وشراء السلع دون أن يكون لها مكان مرآزي محدد بل تتم عمليات البيع والشراء بين الشرآات والبنوك والأفراد عن طريق شبكات الاتصال والكمبيوتر . أي أن المتاجرين غير مضطرين للذهاب إلى مكان محدد أو إلى مواجهة بعضهم البعض ، بل تتم المتاجرة عن طريق تبادل عروض البيع والشراء باستخدام شبكات الهاتف والكمبيوتر والإنترنت |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
تعتبر بورصة العملات واحدة من البورصات التي تقوم على أساس التعامل عبر شبكات الاتصال . وعندما تبدأ المتاجرة ببيع العملات وشراءها في البورصة الدولية للعملات فإنك ستتعامل مع هذا النوع من البورصات أي بورصات التبادل عبر شبكة الإتصال وعبر شبكة الإنترنت بشكل خاص |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
المتاجرة بالبورصات عن طريق الإنترنت آان للتطور الهائل لتكنولوجيا الاتصال والبرمجة دور أساسي في تطور شبكة الإنترنت وانتشارها في مختلف أنحاء العالم . وآان لذلك دور آبير في إحداث تغيير جذري في الكثير من الأمور الاقتصادية والثقافية وحتى السياسية . فالإنترنت الآن هي " شبكة الشبكات " التي تربط بين آل البشر على اختلاف دولهم وخلفياتهم الثقافية وهي مكسب إنساني لا يمكن الاستغناء عنه بل يزداد الاعتماد عليه يوما وراء يوم . و أصبحت المتاجرة في البورصات الدولية من اآثر المجالات الاقتصادية استغلالاً لانتشار الإنترنت . حيث يمكن لأي آان أن يبيع ويشتري أي نوع من أنواع السلع ومن أي مكان في العالم وفي أي بورصة يشاء |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
وآل ما يحتاجه المرء هو جهاز آمبيوتر واتصال بالإنترنت ..!! وسواء رغبت في المتاجرة بالأسهم أم بالسلع الأساسية أم بالعملات ، فالإنترنت أصبحت هي المكان الرئيسي والمأمون للقيام بذلك . فكيف تتم المتاجرة بالبورصات عن طريق الإنترنت ؟ أي آان نوع السلعة التي ترغب في المتاجرة بها فلا يمكنك القيام بذلك إلا عن طريق شرآة ستكون الوسيط بينك وبين البورصة التي تتاجر فيها ، فلا يمكن للمرء عموماً أن يذهب للبورصة مباشرة ويباشر البيع والشراء مباشرة ، بل يتم ذلك بواسطة شرآات والتي ستقوم بتنفيذ أوامر البيع . Brokerage firms خاصة ومرخصة وذات خبرة عالية تسمى شرآات الوساطة المالية والشراء الذي تأمر بها وتقوم بالكثير من الخدمات الأخرى لك . وتتم العملية أساساً بالشكل الآتي : • تختار شرآة الوساطة التي تريد التعامل معها . • تفتح حساب باسمك لديها ، وتودع فيه المبلغ الذي ترغب باستثماره . • تقوم بمتابعة البورصة التي تود المتاجرة بها وتقوم بأمر شرآة الوساطة ببيع أو شراء السلعة التي تريد وبالسعر الذي تختار . • ستقوم شرآة الوساطة عن طريق ممثليها المتواجدين بشكل أو بآخر في البورصة بتنفيذ أوامرك . • ستضاف الأرباح لحسابك أو تخصم الخسائر الناتجة عن المتاجرة من حسابك لدى شرآات الوساطة . • يمكنك بطبيعة الحال أن تسحب المبلغ المودع لدى شرآة الوساطة أو تضيف علية بأي وقت تشاء . في السابق آان التعامل بينك وبين شرآة الوساطة يتم بواسطة الاتصال الهاتفي أو باستخدام الفاآس ، فعندما تقرر أن تشتري أسهماً لشرآة ما مثلاً آنت تقوم بالاتصال الهاتفي مع شرآة الوساطة والطلب منهم بالقيام بشراء الكمية المطلوبة من أسهم هذه الشرآة بالسعر الذي تقرره . تقوم platform أما الآن ونتيجة لتطور شبكة الإنترنت فأصبح التعامل بينك وبين شرآة الوساطة يتم بواسطة برنامج خاص على جهاز الكمبيوتر الخاص بك . download بالحصول علية من شرآة الوساطة وتقوم بتنزيله فعندما تفتح حساب لدى شرآة الوساطة التي اخترتها ستطلب منك الشرآة أن تقوم بتنزيل البرنامج الخاص بها على جهازك خاصة بك ستستخدمها للاتصال بشرآة الوساطة بشكل آمن . password وستعطيك آلمة مرور سيوفر لك هذا البرنامج اتصالاً مباشراً وفورياً بين جهازك والذي سيكون على اتصال بالإنترنت وبين شرآة الوساطة حيث يمكنك من خلاله تحديد أوامر البيع والشراء والاطلاع على حسابك والعمليات السابقة التي قمت بها .. الخ تتميز هذه البرامج بالسهولة الشديدة والوضوح وهي ليست بحاجة لخبرات خاصة في الكمبيوتر أو الإنترنت للتعامل معها وهي مصممة أساساً لاستخدام الشخص العادي ذو الخبرات المحدودة في الكمبيوتر ، وستجد دائماً إرشادات آاملة عن آيفية استخدام هذه البرامج من شرآة الوساطة التي تتعامل معها . وسنتحدث عن ذلك فيما بعد . لقد وفرت هذه الإمكانيات والتي آانت في عداد الأحلام قبل بضعة سنوات فرصة سانحة للكثير من الناس للتعامل مع شرآات وساطة قد تكون في الطرف الآخر من العالم دون الحاجة للتقيد بالشرآات الموجودة في بلدك آما آان عليه الوضع في السابق مما أعطى مجال أآبر للخيار وأشعل المنافسة بين شرآات الوساطة لتوفير خدمات أفضل ولتقليل التكاليف التي يطلب من المتاجر دفعها مقابل هذه الخدمات . والآن .. بعد أن أصبحت ملماً بالكثير من المعلومات عن آلية المتاجرة بالبورصات بشكل عام وعن مبادئ المتاجرة بنظام الهامش . يمكننا الآن الإنتقال إلى الجزء الثاني والرئيسي من هذا الكتاب وهو الجزء المختص بالمتاجرة بالعملات بنظام الهامش ، حيث ستصبح بعد قراءتك وفهمك لما فيه مؤهلاً للبدء في الخوض عملياً في هذا العالم المثير |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
الجزء الثاني Currencies Trading المتاجرة بالعملات لماذا العمل بسوق العملات ؟ آما علمت فإن هناك الكثير من أنواع السلع ممكن المتاجرة بها آالأسهم والسلع الأساسية والسندات وغيرها الكثير ، ولكل نوع من هذه السلع بورصتها الخاصة حيث يختار المرء أحد هذه الأنواع أو بعضها للمتاجرة به . هناك الكثير من الأسباب التي تجعل من المتاجرة في سوق العملات أفضل من المتاجرة بالأنواع الأخرى من الأسواق ومن أهم هذه الأسباب : العمل على مدار اليوم |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
في بورصات التبادل المباشر المساء . فمثلاً : لو آنت تريد المتاجرة بأسهم الشرآات الأمريكية فلا يمكنك البيع والشراء إلا عندما تفتح بورصة نييويورك أبوابها في إلى الساعة ٤ مساءاً بنفس التوقيت . ( EST حدود الساعة ٩ صباحاً (بتوقيت شرق أمريكا معنى ذلك أنك مقيد بهذا الوقت لمراقبة السوق مما يستلزم التفرغ الكامل ، وهذا ينطبق على آافة البورصات الأخرى آل حسب توقيت الدولة التابعة لها . فإذا آنت تعمل في دولة عربية وتريد المتاجرة بأسهم في بورصة نيويورك فأنت مقيد بالعمل ما بين الساعة ٤ مساءاً إلى ١١ ليلاً وهو ما يوافق توقيت افتتاح بورصة نيويورك بالنسبة لأغلب الدول العربية . ومثل هذا الفارق في أوقات العمل يتسبب بالكثير من المشاآل والصعوبات على المدى البعيد . أما في بورصة العملات ولأنه لايوجد مكان مرآزي محدد ، ولأن العمليات تتم بواسطة شبكات الكمبيوتر فإن العمل ببورصة العملات لا يتوقف طوال ال ٢٤ ساعة ..سوى في آخر يومين في الأسبوع ( السبت والأحد ) ..!! فالبنوك والمؤسسات المالية تفتح أبوابها في اليابان الساعة ١٢ ليلاً بتوقيت جرينتش ( الساعة ٨ صباحاً بتوقيت اليابان ) فتبدأ عمليات البيع والشراء ولا تغلق مؤسسات اليابان إلا الساعة ٩ صباحاً بتوقيت جرينتش ( ٥ مساءاً بتوقيت اليابان ) ... ولكن العمل لن يتوقف لأنه ما أن تغلق المؤسسات اليابانية والآسيوية وأهمها في طوآيو و هونج آونج وسنغافورة حتى تكون المؤسسات الأوروبية وأهمها في لندن وفرانكفورت وباريس قد فتحت أبوابها ، وما أن تقارب المؤسسات الأوروبية على الإغلاق حتى تكون المؤسسات الأمريكية قد بدأت العمل وأهمها في نيويورك و شيكاغو ، وما أن تغلق المؤسسات الأمريكية أبوابها حتى تبدأ المؤسسات في استراليا ونيوزيلاندا في التداول ، وقبل أن تغلق الأخيرة أبوابها تكون المؤسسات اليابانية قد بدأت يوماً جديداً في العمل ..!! وهكذا وعلى حسب توقيت آل دولة سيكون بالنسبة لك التعامل مستمر طوال ٢٤ ساعة . فيما عدا يومي السبت والأحد ..لأنهما عطلة في آل الدول . فعندما تغلق المؤسسات الأمريكية أبوابها يوم الجمعة الساعة ١٠ مساءاً بتوقيت جرينتش تقريباً سيكون ذلك صباح السبت في استراليا ونيوزيلندا وهو يوم عطلة آما تعلم لذا يتوقف العمل إلى مساء يوم الأحد الساعة ١٠ مساءاً بتوقيت جرينتش حيث يكون صباح الأثنين في استراليا ونيوزيلندا لتعود الكرَة للأسبوع الذي يليه يوماً وراء يوم . في آل دولة وعلى حسب توقيتها إلى نهاية الأسبوع التالي .. وهكذا . طبعاً أنت لن تقوم بالتعامل مع آل هذة المؤسسات في آل هذه الدول على حدة ، بل ستتعامل مع شرآة الوساطة والتي ستربطك بدورها مع جميع المؤسسات الأخرى عبر العالم . ما يهمنا هنا أن تعلمه ، هو أن العمل في سوق العملات يستمر طوال ٢٤ ساعة طوال الأسبوع ، وهذا يعطيك الفرصة لاختيار الوقت الذي يناسبك أن تعمل به دون الخوف " بأن تأتي متأخراً " ففي سوق العملات لا يمكن أن تأتي متأخراً ، لأن العمل متواصل طوال اليوم ولأن الفرص آثيرة وعلى مدار الساعة |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
High liquidity السيولة العالية عندما تريد أن تبيع سهماً ما فلابد أن تجد مشتري له ، وعندما تريد أن تبيع سلعة ما فلابد أن يكون هناك من يرغب في الشراء منك . ففي بعض الظروف عندما يحدث خبر ما يتسبب بانخفاض حاد للأسهم التي تمتلكها فإن جميع من يملكون الأسهم التي عندك مثلها يرغبون ببيعها أيضاً ، فيصبح المعروض من الأسهم أآثر آثيراً من الطلب عليها وهذا يتسبب بهبوط هائل لسعر السهم وبسرعة خارقة لذا وفي بعض الظروف قد تجد صعوبة آبيرة في بيع أسهمك بسعر مناسب ، بل قد تضطر إلى بيع أسهمك بخسارة آبيرة عندما لاتجد هناك من يرغب في شراءها . أي القدرة على تحويل ما تمتلكه من أوراق مالية إلى نقود وهذا ما ينطبق أيضاً على السلع liquidity وهذا ما يسمى السيولة في ظروف التغيرات الاقتصادية والسياسية الهامة . commodities الأساسية أما في سوق العملات ، فلضخامة هذا السوق وهو آما ذآرنا أآبر سوق في العالم فأنت دائماً قادر على بيع ما تملك من عملات في الوقت الذي تراه مناسباً وستجد دائماً من يشتري منك قبل فوات الأوان وهذه ميزة تقلل المخاطرة التي قد تواجهها في الأسواق المالية الأخرى |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
Fair and Transparency عدالة السوق وشفافيته يعتبر سوق العملات هو أعدل سوق في العالم ..!! لماذا ؟ لأنه سوق ضخم جداً فإنه لايمكن لفئة محدودة أو جهة ما أن تؤثر فيه بسهولة . فمثلاً إذا قارنته بسوق الأسهم ، فإذا آنت تمتلك أسهم في شرآة ما فبمجرد تصريح بسيط من أحد مسؤولي هذه الشرآة آفيل بأن يؤثر على سعر السهم الذي تمتلكة هبوطاً أم صعوداً . أما في سوق العملات ولأنه سوق هائل الضخامة فلا يمكن لفرد أو جهة أن تؤثر علية ، ولا تتأثر أسعار العملات إلا بالتحرآات الاقتصادية الضخمة والمقدرة بالمليارات ، آما لا تتأثر إلا بالبيانات الرسمية الحكومية ليست من أي دولة بل من الدول الأآبر اقتصادياً مثل الولايات المتحدة أو اليابان أو الاتحاد الأوروبي . أو بتصريحات وزراء المالية والبنوك المرآزية لهذه الدول |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
وهذا يجنبك " حرآات " التلاعب التي آثيراً ما عانى منها ملاك الأسهم الصغار والتي قام بها مسؤولي الشرآات وآبار مالكي الأسهم والذي قد – نقول قد – تكون لهم مصلحة شخصية في رفع أو خفض أسعار الأسهم ، وقد حدثت الكثير من هذه القصص حتى في أسهم الشرآات العالمية على الرغم من تشدد الإجراءات والرقابة . ضخامة سوق العملات وآونها لا تتأثر إلا بالبيانات الرسمية لأآبر الدول اقتصادياً في العالم وبمسؤولي هذه الدول الرسميين يجعل من سوق العملات الأآثر شفافية ، فلا أسرار هناك ولا تلاعب . وهذا يجنب المتاجر بسوق العملات الكثير من المطبات " الخفية " التي قد يواجهها المتاجرون في الأسواق الأخرى |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
الاستفادة من السوق الصاعد والسوق الهابط . آما ذآرنا يمكن مبدئياً المتاجرة والحصول على الربح في سلعة سواء آان السوق صاعداً أم هابطاً . وعلى الرغم من ذلك فإن أغلب المتعاملين بأسواق الأسهم مثلاً لا يتاجرون إلا في السوق الصاعد . ما معنى ذلك ؟ معناه أن أغلبية المتعاملين بالأسهم يبحثون عن الأسهم التي يتوقعون أن ترتفع أسعارها في المستقبل القريب ليقوموا بشراء هذه الأسهم على أمل بيعها بسعر أعلى ، ولكنهم عندما يعلمون أن أسهم شرآة ما ستنخفض لا يقومون بالاستفادة من ذلك فلا يقومون ببيع هذه الأسهم ليعيدوا شراءها مرة أخرى بسعر أقل من سعر البيع ويحتفظوا بفارق السعرين آربح . لماذا ؟ لأن المتاجرة في السوق الهابطة بالأسهم يتميز بالتعقيد وبكثرة القيود مما يجعله مجالاً خطراً ، وذلك لأن الدول والبورصات تفرض أنظمة خاصة للمتاجرة بالسوق الهابط في الأسهم خوفاً من أن يتعمد مسؤولي الشرآات أو من لهم مصلحة خفض أسعار الأسهم لمصلحتهم الخاصة ، لذا هناك الكثير من القيود التي تجعل من المتاجرة بالأسهم في السوق الهابط مسألة معقدة لا يتعامل بها إلا المحترفين وأصحاب الدراية الواسعة . وآذلك في أسواق السلع فعلى الرغم من أنه يمكنك المتاجرة والحصول على الربح عندما تتوقع أن سعر سلعة ما سينخفض إلا أنه من الناحية العملية فإن أغلب المتعاملين بأسواق السلع أيضاً يميلون للعمل بالسوق الصاعد ، أي يبحثون فقط عن السلع التي يعتقدون أن أسعارها سترتفع ، أما في الأسواق الهابطة للسلع فقلة هم من يتعامل بها |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
وذلك لأن السلع على الأغلب يتم المتاجرة بها بطريقة خاصة تسمى المشتقات شرحها هنا تجعل من المتاجرة بالسوق الهابط تتسم بالخطورة العالية ولذلك لا يتعامل بها إلا ذوي الخبرة والإمكانات والدراية العالية ، أما الأغلبية العظمى من المتاجرين من الأشخاص العاديين فإنهم ولمبدأ السلامة يتعاملون فقط في السوق الصاعد . أما العملات فأمرها مختلف حيث أن السوق الصاعد والسوق الهابط فية سيان ..!! ويمكن للجميع ان يتاجر في عملة سواء آان التوقع أن سعرها سيرتفع أم ينخفض دون أن تزيد المخاطرة أو تقل العائدات بل الأمر سيان في آلتا الحالتين . لماذا ؟ وليست فرادى . pairs إذا أردت التفسير فذلك لأن العملات تباع وتشترى آأزواج فأنت عندما تدفع الدولار وتشتري الين الياباني فمعنى ذلك أنك بعت الدولار واشتريت الين ، وعندما تدفع الين وتشتري الدولار فأنت عملياً قمت ببيع الين وشراء الدولار . ما يهمنا أن تفهمه الآن أنه في سوق العملات وخلافاً للأسواق الأخرى يمكن المتاجرة بالسوق الهابط تماماً آالمتاجرة بالسوق الصاعد ، وهو ما يعطيك مرونة عالية وفرص أآبر بكثير للمتاجرة والحصول على أرباح . وهي ميزة أخرى لسوق العملات على بقية الأسواق الأخرى . |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
وضوح سوق العملات وبساطته النسبية وهو نتيجة لضخامة هذا السوق مما يجعله لا يتأثر إلا بمعطيات الاقتصاد الكلي . فأنت عندما تتاجر بالأسهم فمهمتك واضحة آما ذآرنا وهي البحث عن شرآة تتوقع أن أسعار أسهمها سترتفع في المستقبل القريب . ولكن عملية البحث ليست بالمسألة الهينة ..!! فهناك العشرات من الشرآات بل المئات والألآف منها وهذا يتطلب دراسة مئات الشرآات وأداءها حتى تتمكن من معرفة أيها سيرتفع سعر أسهمها ، وهذا يتطلب وقتاً وجهداً هائلين ، وعلى الرغم من أن هناك طرق حديثة للمسح والفلترة وأن هناك مؤسسات متخصصة لتقديم المشورة التي تحتاجها ، إلا أن المسألة تظل متعبة لضخامة عدد الشرآات . أما في أسواق العملات وعلى الرغم من أن هناك عشرات العملات التي يمكن المتاجرة بها إلا أن ٨٠ % من التعامل بسوق العملات يتم على أربع عملات فقط وهي اليورو والين الياباني والجنية الإسترليني والفرنك السويسري وآل هذة العملات مقابل الدولار الأمريكي ، وإذا أردت التوسع فهناك ٨ عملات فقط هي التي تحظى باهتمام المتاجرين والتي تكون ٩٠ % من العمليات محصورة بها . أي أن الخيارات أمامك محدودة مما يجعل المسألة أسهل وأآثر ترآيزاً وهذا بلا شك يساعدك على النجاح دون أن يقلل من العائدات بالمقارنة بالأسهم . هذا من جهة .. أما من جهة أخرى فكما ذآرنا الحديث عن عدالة السوق فأسواق الأسهم تتأثر بعشرات العوامل بعضها واضح وبعضها خفي |
رد: تعالا وتعلم معنا ان كنت مبتدئ او محترف
فقبل أن تشتري سهم شرآة لابد أن تكون قد درست أداء هذه الشرآة لفترة طويلة سابقة وتكون على دراية عن أداء الشرآات المنافسة وعلى معرفة بحال اقتصاد الدولة التي تنتمي لها هذه الشرآة ومكانتها في الاقتصاد العالمي .. الخ .. الخ . ومثل هذه الدراسات تتطلب من المتاجر أن يمتلك خلفية اقتصادية ومحاسبية واسعة حتى يتمكن من التقييم والحكم على الأمور بشكل صحيح ، وعلى الرغم من وجود بيوت للخبرة والاستشارات إلا أن هذه الخدمات لاتقدم بالمجان بل بمقابل مادي آثيراً ما يكون مرتفع . أما إن أردت أن تقوم بذلك بنفسك فلا بد أن تهيئ نفسك لسنوات من البحث والدراسة والتدريب حتى تتمكن من التقييم السليم لأداء الشرآات . أما في العملات فلضخامة هذا السوق ولأنه لا يتأثر أساساً إلا بمعطيات الاقتصاد الكلي فإن المسألة تكون أسهل بكثير وبما لايقاس . وعلى الرغم من أن المتاجرة بالعملات تتطلب أيضاً الكثير من البحث والممارسة إلا أنها لا تتطلب أن يكون لدى المتاجر تلك الخلفية الاقتصادية والمحاسبية التي تحتاجها أسواق الأسهم ليكون المتاجر ناجحاً . لذا تجد الكثير من المتاجرين الناجحين في سوق العملات ينتمون لخلفيات ليست مرتبطة بالضرورة بالمجال الاقتصادي فهناك متاجرون هم في الأساس مهندسون أو أطباء أو موظفين أو طلاب . لا نرغب أن تفهم من ذلك أن المتاجرة بالعملات مسألة في غاية السهولة ، طبعاً لا .. ولكننا نقصد أن الجميع حتى من ليست لديهم خلفية اقتصادية آبيرة يمكنهم بالممارسة والخبرة والاطلاع المعقول أن يكونوا متاجرين ناجحين خلافاً للأسواق الأخرى |
| الساعة الآن 08:13 AM |
Powered by vBulletin® Copyright ©2000 - 2024
جميع الحقوق محفوظة الى اف اكس ارابيا www.fx-arabia.com